(vii) Spremembe smernice 8: Sektorske smernice za korespondenčne odnose

V smernici 8.6 se točka d) nadomesti z naslednjim:

„d) respondent veliko posluje s sektorji, ki so povezani z višjimi stopnjami tveganja PD/FT. Na primer izvaja:

• i. Številna denarna nakazila;
• ii. posle v imenu nekaterih subjektov, ki izvajajo denarna nakazila, ali menjalnic;
• iii. posle v imenu CASP ali z njimi, ki niso CASP, ki jih ureja Uredba (EU) 2023/1114³ , za katere velja regulativna in nadzorna ureditev PPDFT, ki je manj stroga kot ureditev, predvidena v Direktivi (EU) 2015/849, ali za katere ne veljajo nobene obveznosti PPDFT;
• iv. pomemben obseg poslovanja v imenu CASP, za katere je poslovni model osredotočen na zagotavljanje produktov in storitev, opisanih v smernici 21.3(d);
• v. poslovanje z nerezidenti; ali
• vi. poslovanje v valuti, ki ni valuta države, v kateri ima sedež.“

³ Uredba (EU) št. 2023/1114 o trgih kriptosredstev ter spremembi uredb (EU) št. 1093/2010 in (EU) št. 1095/2010 ter direktiv 2013/36/EU in (EU) 2019/1937

V smernici 8.6 se doda naslednja točka:

„h) račun IBAN, ki ga je zagotovil CASP, na katerem prejema sredstva v uradni valuti⁴ od strank, je v imenu in lasti podjetja, ki ni podjetje CASP ali za katerega je kakor koli znano, da je povezano s CASP.“

⁴ Člen 3(8) Uredbe (EU) 2023/1114 opredeljuje uradno valuto kot uradno valuto države, ki jo izda centralna banka ali drug monetarni organ.

V smernici 8.8 se doda naslednja točka:

„d) respondent ne more z zadostno stopnjo gotovosti preveriti, da njegove stranke nimajo sedeža v jurisdikcijah, navedenih v točki (a) smernice 8.8, vključno s preverjanjem naslovov internetnega protokola (IP) svojih strank ali drugimi sredstvi, v okoliščinah, ko to zahtevajo politike in postopki respondenta.“

V smernici 8.17 se točki a) in c) nadomestita z naslednjim:

„a) zberejo dovolj informacij o respondenčni instituciji in se tako v celoti seznanijo z naravo poslovanja respondenta, da ugotovijo, v kolikšnem obsegu je korespondent zaradi tega poslovanja izpostavljen višjemu tveganju pranja denarja. To bi moralo vključevati sprejetje ukrepov za razumevanje in oceno tveganja narave kroga respondentovih strank, po potrebi tako, da podjetja respondenta vprašajo o njegovih strankah, in vrsti dejavnosti, s katerimi bo respondent opravljal transakcije prek korespondenčnega računa, ali, če je to ustrezno, vrste kriptosredstev, s katerimi bo respondent CASP izvedel transakcije prek korespondenčneg a računa;“

„c) ocenijo kontrole na področju PPDFT v respondenčni instituciji. To pomeni, da bi moral korespondent izvesti kvalitativno oceno respondentovega okvira kontrol na področju PPDFT, ne pa le pridobiti izvoda respondentovih politik in postopkov na področju preprečevanja pranja denarja (PPD) . Ta ocena bi morala vključevati vzpostavljena orodja za spremljanje transakcij, da se zagotovi, da so ustrezna za vrsto poslovanja, ki ga opravlja respondent. To oceno bi bilo treba ustrezno dokumentirati. Kadar je tveganje še posebej visoko in zlasti kadar je obseg korespondenčnih bančnih transakcij velik, bi moral korespondent v skladu s pristopom, ki temelji na tveganju, preučiti možnost neposrednega nadzora in/ali preskušanja vzorcev, da bi se prepričal, da se respondentove politike in postopki na področju PPD izvajajo učinkovito;