23. V smernici 8.17 se točki a) in c) nadomestita z naslednjim: „a) zberejo dovolj informacij o …

V smernici 8.17 se točki a) in c) nadomestita z naslednjim:

„a) zberejo dovolj informacij o respondenčni instituciji in se tako v celoti seznanijo z naravo poslovanja respondenta, da ugotovijo, v kolikšnem obsegu je korespondent zaradi tega poslovanja izpostavljen višjemu tveganju pranja denarja. To bi moralo vključevati sprejetje ukrepov za razumevanje in oceno tveganja narave kroga respondentovih strank, po potrebi tako, da podjetja respondenta vprašajo o njegovih strankah, in vrsti dejavnosti, s katerimi bo respondent opravljal transakcije prek korespondenčnega računa, ali, če je to ustrezno, vrste kriptosredstev, s katerimi bo respondent CASP izvedel transakcije prek korespondenčneg a računa;“

„c) ocenijo kontrole na področju PPDFT v respondenčni instituciji. To pomeni, da bi moral korespondent izvesti kvalitativno oceno respondentovega okvira kontrol na področju PPDFT, ne pa le pridobiti izvoda respondentovih politik in postopkov na področju preprečevanja pranja denarja (PPD) . Ta ocena bi morala vključevati vzpostavljena orodja za spremljanje transakcij, da se zagotovi, da so ustrezna za vrsto poslovanja, ki ga opravlja respondent. To oceno bi bilo treba ustrezno dokumentirati. Kadar je tveganje še posebej visoko in zlasti kadar je obseg korespondenčnih bančnih transakcij velik, bi moral korespondent v skladu s pristopom, ki temelji na tveganju, preučiti možnost neposrednega nadzora in/ali preskušanja vzorcev, da bi se prepričal, da se respondentove politike in postopki na področju PPD izvajajo učinkovito;

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/