(v) Spremembe smernice 4: Ukrepi skrbnega preverjanja strank, ki bi jih morala izvajati vsa podjetja

V smernici 4.29 se uvodni stavek nadomesti z naslednjim:

„4.29 Da bi podjetja izpolnjevala svoje obveznosti iz člena 13(1) Direktive (EU) 2015/849, kadar se poslovni odnos začne, vzpostavi ali izvaja brezosebno ali se občasne transakcije opravijo brezosebno v skladu s Smernicami EBA (EBA/GL/2022/15) o uporabi rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s stranko na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849, bi morala:“

Smernica 4.35 se nadomesti z naslednjim:

„4.35 Če je zunanji ponudnik podjetje s sedežem v državi, ki ni članica EU, bi moralo podjetje zagotoviti, da razume pravna in operativna tveganja ter z njimi povezane zahteve glede varstva podatkov in da ta tveganja učinkovito blaži. Podjetje bi moralo tu di zagotoviti, da ima po potrebi takojšen dostop do ustreznih podatkov in informacij o strankah, tudi v primeru odpovedi dogovora o zunanjem izvajanju.“

V smernici 4.60 se točka a) nadomesti z naslednjim:

„a) se razlikujejo od transakcij, ki jih podjetje običajno pričakuje na podlagi svojega poznavanja stranke, poslovnega odnosa ali kategorije, v katero sodi stranka, bodisi po znesku, pogostosti, kompleksnosti transakcij ali podobno, tudi kadar so transakci je večje ali pogostejše kot običajno, ali pri transakcijah z majhnimi zneski, ki so nenavadno pogoste, ali kadar se zaporedne transakcije izvajajo brez očitne ekonomske utemeljitve, kot so transakcije, ki so razdeljene, da bi zaobšli omejitve poročanja ali uskladili neobičajne transakcije z običajno pričakovanim ravnanjem in vzorci, podprtimi z informacijami, zbranimi med postopkom vključitve in stalnim spremljanjem poslovnega odnosa;“

V smernici 4.61 se točka a) nadomesti z naslednjim:

„a) sprejemanje utemeljenih in ustreznih ukrepov za razumevanje ozadja in namena teh transakcij, na primer z opredelitvijo vira in prejemnikov sredstev ali kriptosredstev ali s pridobitvijo več informacij o poslovanju stranke, da bi se ugotovilo, ali obsta ja verjetnost, da bo stranka izvedla take transakcije; in“

V smernici 4.74 se točka b) nadomesti z naslednjim:

„b) ali bodo transakcije spremljala ročno ali z uporabo avtomatiziranega sistema za spremljanje transakcij. Podjetja, ki obdelujejo veliko število transakcij ali transakcije izvajajo pogosto, bi morala razmisliti o vzpostavitvi avtomatiziranega sistema za spremljanje transakcij;“

V smernici 4.74 se doda naslednja točka:

„d) ali je uporaba naprednih analitičnih orodij, kot so analitična orodja razpršene evidence ali blokovnih verig, potrebna glede na tveganje PD/FT, povezano s poslovanjem podjetja, in s posameznimi transakcijami strank podjetja.“