30. Vstavita se naslednji smernici 9.20 in 9.21: „9.20 Pri sklepanju poslovnega odnosa s stranko …

Vstavita se naslednji smernici 9.20 in 9.21:

„9.20 Pri sklepanju poslovnega odnosa s stranko, ki je CASP, ki ni CASP, ki ga ureja Uredba (EU) 2023/1114⁵ , so lahko banke izpostavljene povečanemu tveganju PD/FT. Tveganje se lahko zmanjša v okoliščinah, ko je takšen ponudnik reguliran in nadzorovan na podlagi regulativnega okvira, podobnega tistemu iz Uredbe (EU) 2023/1114 ali Direktive (EU) 2015/849. Banke bi morale pri teh strankah opraviti oceno tveganja PD/FT, preden z njimi vzpostavijo poslovni odnos. Pri tem bi morale upoštevati tudi tveganje PD/FT, povezano s posebno vrsto kriptosredstev, ki jih ti ponudniki zagotavljajo ali opravljajo.“

„9.21 Da bi banke ublažile stopnjo tveganja PD/FT, povezanega s strankami iz smernice 9.20, bi morale v okviru ukrepov skrbnega preverjanja strank najmanj:

• a) vzpostaviti dialog s stranko, da bi spoznale naravo poslovanja ter tveganja PD/FT, ki so mu izpostavljene;
• b) poleg preverjanja identitete dejanskih lastnikov stranke izvajati preverjanje višjega vodstva, če to niso iste osebe, vključno z upoštevanjem morebitnih negativnih informacij;
• c) se seznaniti, v kolikšni meri te stranke same uporabljajo ukrepe skrbnega preverjanja v zvezi z lastnimi strankami bodisi zaradi pravne obveznosti bodisi prostovoljno;
• d) ugotoviti, ali je stranka registrirana oziroma je pridobila licenco v državi članici EU/EGP ali v državi, ki ni članica EU, in v primeru države, ki ni članica EU, sprejeti stališče o ustreznosti regulativne in nadzorne ureditve države, ki ni članica EU, na področju PPDFT v skladu s Smernico 2.11;
• e) ugotoviti, ali se za storitve, ki jih zagotavlja stranka, zahteva registracije ali licenciranje stranke;
• f) ugotoviti, ali stranka opravlja storitve, za katere ni registrirana ali nima licence kot kreditna ali finančna institucija;
• g) kadar poslovanje stranke vključuje izdajanje kriptosredstev za zbiranje sredstev, kot so prve ponudbe kovancev, bi morale banke določiti, ali se takšno poslovanje izvaja v skladu z obstoječimi pravnimi zahtevami in, kadar je ustrezno, ali je regulirano za namene PPDFT v skladu z mednarodno dogovorjenimi standardi, kot so standardi, ki jih objavi Projektna skupina za finančno ukrepanje.“

⁵ Uredba (EU) št. 2023/1114 o trgih kriptosredstev ter spremembi uredb (EU) št. 1093/2010 in (EU) št. 1095/2010 ter direktiv 2013/36/EU in (EU) 2019/1937.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/