86. Při provádění analýzy mohou příslušné orgány zahrnout: a. klíčové externí závislosti: příslušné …

Při provádění analýzy mohou příslušné orgány zahrnout:

• a. klíčové externí závislosti: příslušné orgány mohou určit hlavní externí faktory, které ovlivňují úspěšnost obchodního modelu; může se jednat o externí poskytovatele, zprostředkovatele a specifické faktory v oblasti regulace;
• b. klíčové interní závislosti: příslušné orgány mohou určit hlavní interní faktory, které ovlivňují úspěšnost obchodního modelu; může se jednat o kvalitu IT platforem a provozní kapacitu a kapacitu zdrojů a dokonce i klíčové osoby;
• c. franšízy: příslušné orgány mohou určit sílu vztahů se zákazníky, dodavateli a partnery; může se jednat i o to, do jaké míry se investiční podnik spoléhá na své dobré jméno, efektivitu poboček, věrnost zákazníků a efektivitu partnerství, a
• d. oblasti konkurenční výhody: příslušné orgány mohou stanovit, ve kterých oblastech má investiční podnik konkurenční výhodu oproti podobným subjektům; může se jednat o některé z výše uvedených, např. kvalitu IT platforem daného investičního podniku, nebo o jiné faktory, např. globální síť investičního podniku, rozsah obchodní činnosti nebo nabídku produktů;
• e. rizika AML/CFT: při analýze by příslušné orgány měly vzít v úvahu veškeré náznaky, že obchodní model a činnosti vedou ke zvýšenému riziku AML/CFT, včetně hotovostních transakcí nebo usazování či využívání právnických osob ve vysoce rizikových třetích zemích, jak jsou určeny v souladu s článkem 9 směrnice (EU) 2015/849. Pokud existují, měly by být tyto údaje případně doplněny kvantitativní analýzou zaměřenou zejména na významnost výnosů a příjmů z operací prováděných v těchto vysoce rizikových třetích zemích, koncentrace expozic vůči

23 zákazníkům, u nichž investiční podnik uplatňuje zesílenou hloubkovou kontrolu klienta, jak je stanoveno v kapitole II oddíle 3 směrnice (EU) 2015/849.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.