86. Le aree che le autorità competenti devono analizzare possono includere: 25 a. le principali …

Le aree che le autorità competenti devono analizzare possono includere:

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• a. le principali dipendenze esterne: le autorità competenti dovrebbero stabilire i principali fattori esogeni che incidono sul successo del modello imprenditoriale; questi possono includere terzi fornitori, intermediari e specifici fattori di regolamentazione;
• b. le principali dipendenze interne: le autorità competenti possono stabilire i principali fattori endogeni che incidono sul successo del modello imprenditoriale; questi possono includere la qualità delle piattaforme informatiche e la capacità operativa e delle risorse, e anche il personale chiave;
• c. il valore di avviamento ( franchise ): le autorità competenti possono stabilire la solidità dei rapporti con i clienti, i fornitori e i partner; questo può includere la dipendenza dell’impresa di investimento dalla propria reputazione, dall’efficacia delle succursali dalla fidelizzazione della clientela e dall’efficacia dei partenariati e
• d. le aree di vantaggio competitivo: le autorità competenti possono anche stabilire le aree in cui l’impresa di investimento gode di un vantaggio competitivo rispetto alle imprese comparabili; queste possono includere una di quelle sopra menzionate, come la qualità delle piattaforme informatiche dell’impresa di investimento, o altri fattori come la rete globale dell’impresa, l’ampiezza della sua attività o la sua offerta in termini di prodotti;
• e. i rischi di ML/TF: nell’analisi, le autorità competenti dovrebbero tenere conto di tutte le indicazioni in base a cui il modello imprenditoriale e le attività causano un aumento dei rischi di ML/TF, tra cui l’effettuazione di transazioni in contante e la costituzione o l’utilizzo di entità giuridiche in paesi terzi ad alto rischio, individuati ai sensi dell’articolo 9 della direttiva (UE) 2015/849. Ove presenti, queste indicazioni dovrebbero essere integrate da un’analisi quantitativa, ove appropriata, che riguardi in particolare l’entità dei ricavi e dei proventi di operazioni effettuate in tali paesi terzi ad alto rischio, le concentrazioni delle esposizioni verso clienti sulle quali l’impresa di investimento applica misure rafforzate di adeguata verifica della clientela, a norma del capo II, sezione 3, della direttiva (UE) 2015/849.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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