86. De kompetente myndigheder kan analysere følgende områder: a. vigtige eksterne faktorer: de …

De kompetente myndigheder kan analysere følgende områder:

• a. vigtige eksterne faktorer: de kompetente myndigheder kan afgøre, hvilke vigtige udefrakommende faktorer der har betydning for forretningsmodellens succes; disse faktorer kan bl.a. omfatte tredjepartsudbydere, mellemled og specifikke lovgivningsmæssige parametre
• b. vigtige interne faktorer: de kompetente myndigheder kan afgøre, hvilke vigtige indefrakommende faktorer der har betydning for forretningsmodellens succes; disse faktorer kan bl.a. omfatte kvaliteten af IT-platformene, den drifts- og ressourcemæssige kapacitet, og endda centrale personer
• c. franchise: de kompetente myndigheder kan afgøre, hvor stærke bånd investeringsselskabet har til sine kunder, leverandører og partnere; der kan bl.a.

24 være tale om investeringsselskabets omdømme, effektive filialer, loyale kunder og effektive partnerskaber, og

• d. konkurrencemæssige fordele: de kompetente myndigheder kan også afgøre, på hvilke områder investeringsselskabet har en konkurrencemæssig fordel i forhold til tilsvarende investeringsselskaber; disse fordele kan omfatte alle ovenstående faktorer (f.eks. kvaliteten af investeringsselskabets IT-platforme) og andre faktorer (f.eks. investeringsselskabets globale netværk, omfanget af dets virksomhed eller produktudbuddet).
• e. ML/TF-risici: i analysen bør de kompetente myndigheder tage hensyn til eventuelle indikationer på, at forretningsmodellen og -aktiviteterne giver anledning til øgede ML/TF-risici, herunder kontanttransaktioner eller etablering eller brug af retlige enheder i højrisikotredjelande som identificeret i overensstemmelse med artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849. Disse indikationer bør, hvor det er relevant, suppleres med en kvantitativ analyse med særlig fokus på væsentligheden af indtægterne og indtjeningen fra transaktioner, der gennemføres i sådanne højrisikotredjelande, og koncentrationerne af eksponeringer mod kunder, for hvilke investeringsselskabet anvender skærpede kundelegitimationsprocedurer, jf. kapitel II, afdeling 3, i direktiv 2015/849.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.