86. Las áreas objeto de análisis por parte de las autoridades competentes podrán incluir: a. las …

Las áreas objeto de análisis por parte de las autoridades competentes podrán incluir:

• a. las dependencias externas clave: las autoridades competentes podrán determinar los principales factores exógenos que afectan al éxito del modelo de negocio;

25 pueden incluir a proveedores externos, intermediarios y factores regulatorios específicos;

• b. las dependencias internas clave: las autoridades competentes podrán determinar los principales factores endógenos que influyen en el éxito del modelo de negocio; pueden incluir la calidad de las plataformas de TI y la capacidad operativa y de recursos, e incluso el personal clave;
• c. el valor de la franquicia: las autoridades competentes podrán determinar la solidez de las relaciones con los clientes, proveedores y socios; esto puede incluir la dependencia de la empresa de servicios de inversión de su reputación, la eficacia de las sucursales, la fidelidad de los clientes y la eficacia de los acuerdos de colaboración; y
• d. las áreas de ventaja competitiva: las autoridades competentes podrán determinar también las áreas en las que la empresa de servicios de inversión tiene una ventaja competitiva sobre sus competidores; esto puede incluir cualquiera de los elementos anteriores, como la calidad de las plataformas de TI de la empresa de servicios de inversión u otros factores, como su red internacional, la escala de su negocio o su oferta de productos.
• e. Riesgos de BC/FT: en el análisis, las autoridades competentes tendrán en cuenta cualquier indicio de que el modelo de negocio y las actividades dan lugar a un aumento de los riesgos de BC/FT, incluidas las transacciones en efectivo o el establecimiento o uso de entidades jurídicas en terceros países de alto riesgo, determinados conforme al artículo 9 de la Directiva (UE) 2015/849. Cuando existan, estas indicaciones se complementarán con un análisis cuantitativo, en su caso, centrado, en particular, en la relevancia de los ingresos y beneficios procedentes de las operaciones realizadas en dichos terceros países de alto riesgo y las concentraciones de exposiciones frente a clientes a los que las empresas de servicios de inversión aplican una diligencia debida reforzada, tal como se establece en el capítulo II, sección 3, de la Directiva (UE) 2015/849.

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.