86. Przedmiotem uwagi w łaściwych organów mogą być: a. kluczowe czynniki zewnętrzne: właściwe …

Przedmiotem uwagi w łaściwych organów mogą być:

• a. kluczowe czynniki zewnętrzne: właściwe organy mogą określić główne czynniki egzogeniczne, które wpływają na skuteczność modelu biznesowego, np. usługodawcy zewnętrzni, pośrednicy i szczególne czynniki regulacyjne;
• b. kluczowe czynn iki wewnętrzne: właściwe organy mogą określić główne czynniki endogeniczne, które wpływają na skuteczność modelu biznesowego, np. jakość platform informatycznych i potencjał w zakresie operacyjny m i zasobów; a nawet kluczowych osób ;
• c. franczyza: właściwe organy mogą określić siłę relacji z klientami, dostawcami i partnerami; analiza ta może obejmować stopień, w jakim firma inwestycyjna polega na swojej reputacji, efektywność jej oddziałów, lojalność klientów i skuteczność współpracy; oraz
• d. obszary przewagi konkurencyjnej: właściwe organy mogą również określić obszary, w których firma inwestycyjna ma przewagę konkurencyjną nad firmami z grupy rówieśniczej; może to dotyczyć dowolnego z powyższych czynników, między innymi, jakości platform informatycznych firmy inwestycyjnej lub innych atutów, takich jak globalna sieć, skala działalności lub oferowany asortyment produktów firmy.
• e. Ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu: w analizie właściwe organy powinny wziąć pod uwagę wszelkie przesłanki wskazujące na to, że model biznesowy i działalność powodują zwiększone ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, w tym transakcje o charakterze gotówkowym lub zakładanie lub wykorzystywanie podmiotów prawnych w państwach trzecich wysokiego ryzyka, zgo dnie z art. 9 dyrektywy (UE) 2015/849. W stosownych przypadkach wskazania te powinny być uzupełnione analizą ilościową, skupiającą się w szczególności na istotności przychodów i dochodów z operacji prowadzonych w takich państwach trzecich wysokiego ryzyka, koncentracji ekspozycji wobec klientów, w odniesieniu do których firma inwestycyjna stosuje wzmocnione środki należytej staranności wobec klienta, jak określono w rozdziale II sekcja 3 dyrektywy 2015/849.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.