54. Úvěrové a finanční instituce mohou k dosažení souladu s těmito obecnými pokyny využívat …

Úvěrové a finanční instituce mohou k dosažení souladu s těmito obecnými pokyny využívat příslušné služby vytvářející důvěru a postupy elektronické identifikace, jež jsou regulovány, uznány, schváleny nebo přijaty příslušnými vnitrostátními orgány, jak je uvedeno v čl. 13 odst. 1 písm. a) směrnice (EU) 2015/849. Při používání takových řešení by úvěrové a finanční instituce měly posoudit, do jaké míry je dané řešení v souladu s ustanoveními těchto obecných pokynů, a uplatnit opatření nezbytná ke zmírnění příslušných rizik, která z používání těchto řešení vyplývají. Měly by zohlednit zejména to, zda jsou řešena tato rizika:

• a) rizika spojená s ověřováním, přičemž ve svých zásadách a postupech by měly stanovit konkrétní opatření ke zmírnění rizik, zejména s ohledem na rizika podvodů s vydáváním se za někoho jiného;
• b) riziko, že totožnost klienta není totožná s deklarovanou totožností;
• c) riziko použití dokladů totožnosti, jež byly ztraceny či odcizeny nebo jejichž platnost byla pozastavena, zrušena či vypršela, včetně případných nástrojů pro odhalování podvodů týkajících se totožnosti a jejich zamezení.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/