54. Instituțiile de credit și financiare pot utiliza serviciile de încredere relevante și procesele …

Instituțiile de credit și financiare pot utiliza serviciile de încredere relevante și procesele de identificare electronică reglementate, recunoscute, aprobate sau acceptate de autoritățile naționale relevante, astfel cum se menționează la articolul 13 alineatul (1) litera (a) din Directiva (UE) 2015/849, pentru a se conforma prezentului ghid. Atunci când utilizează astfel de soluții, instituțiile de credit și financiare trebuie să evalueze în ce măsură soluția respectă dispozițiile prezentului ghid și să aplice măsurile necesare pentru a atenua riscurile relevante care decurg din utilizarea soluțiilor respective. Acestea trebuie să ia în considerare, în special, dacă sunt abordate următoarele riscuri:

• a) riscurile pe care le implică autentificarea și care sunt prevăzute în politicile și procedurile lor specifice măsurilor de atenuare, în special în ceea ce privește riscurile de fraudă prin uzurparea identității;
• b) riscul ca identitatea clientului să nu fie identitatea pretinsă;
• c) riscul de pierdere, furt, suspendare, revocare sau expirare a dovezilor de identitate, inclusiv, după caz, instrumentele de detectare și prevenire a utilizării fraudelor de identitate.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/