54. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének …

A hitelintézetek és pénzügyi intézmények az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének a) pontjában említettek szerint igénybe vehetik az érintett nemzeti hatóságok által szabályozott, elismert, jóváhagyott vagy elfogadott releváns bizalmi szolgálta tásokat és elektronikus azonosítási eljárásokat, hogy megfeleljenek a jelen iránymutatásokban foglaltaknak. Az említett megoldások alkalmazása során a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek fel kell mérniük, hogy a megoldás milyen mértékben felel m eg a jelen iránymutatásokban foglaltak rendelkezéseknek, és intézkedéseket kell alkalmazniuk az ilyen megoldások igénybevételéből eredő releváns kockázatok csökkentése érdekében. Figyelembe kell venniük különösen azt, hogy a megoldás kiterjed -e az alábbi kockázatok kezelésére :

• a) a hitelesítéssel járó kockázatok és a politikáikban és eljárásaikban meghatározott egyedi kockázatcsökkentő intézkedések, különös tekintettel a személyazonossággal való visszaéléssel kapcsolatos kockázatokra;
• b) annak a kockázata, hogy az ügyfél nem azonos azzal a személlyel, akinek kiadja magát;
• c) az elveszett, ellopott, felfüggesztett, visszavont vagy lejárt személyazonosító okmányok használatának kockázata, beleértve adott esetben a személyazonossággal való visszaélés felderítésére és megelőzésére szolgáló eszközöket is.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/