54. W celu zapewnienia zgodności z niniejszymi wytycznymi instytucje kredytowe i finansowe mogą …

W celu zapewnienia zgodności z niniejszymi wytycznymi instytucje kredytowe i finansowe mogą korzystać z odpowiednich usług zaufania i elektronicznych procesów identyfikacji regulowanych, uznanych, zatwierdzonych lub przyjętych przez właściwe organy krajowe, o których mowa w art. 13 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849. Stosując takie rozwiązania, instytucje kredytowe i finansowe powinny ocenić, w jakim stopniu dane rozwiązanie jest zgodne z przepisami niniejszych wytycznych, a także zastosować środki niezbędne do ograniczenia wszelkich istotnych zagrożeń wynikających ze stosowania tych rozwiązań. Powinny one w szczególności wziąć pod uwagę, czy uwzględniono następujące rodzaje ryzyka:

• a) ryzyko związane z uwierzytelnianiem – i określić w dokumentach polityki i procedurach szczególne środki ogranicz ania ryzyk a , zwłaszcza w odniesieniu do ryzyka oszustwa polegającego na podszywani u się pod inną osobę;
• b) ryzyko, że tożsamość klienta nie jest tożsamością deklarowaną;
• c) ryzyko utraty, kradzieży, zawieszenia, cofnięcia lub wygaśnięcia dowodu tożsamości, w tym, w stosownych przypadkach, narzędzia wykrywania oszustw dotyczących tożsamości i zapobiegania im.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/