+Ohjeet, joilla muutetaan ohjeita EBA/GL/2021/02 direktiivin (EU) 2015/849 17 artiklan ja 18 artiklan 4 kohdan nojalla asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta sekä tekijöistä, joita luotto- ja finanssilaitosten olisi tarkasteltava arvioidessaan yksittäisiin liikesuhteisiin ja yksittäisiin liiketoimiin liittyvää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiä (jäljempänä ’rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevat ohjeet’). (EBA/GL/2024/01)
---+1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
------+Näiden ohjeiden asema
---------+1. Tämä asiakirja sisältää ohjeita, jotka on annettu asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan …
---------+2. Ohjeissa esitetään Euroopan pankkiviranomaisen näkemys Euroopan finanssivalvojien järjestelmässä …
------+Ilmoittamista koskevat vaatimukset
---------+3. Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan 3 kohdan nojalla toimivaltaisten viranomaisten on …
---------+4. Ilmoitukset julkaistaan Euroopan pankkiviranomaisen verkkosivustolla 16 artiklan 3 kohdan …
---+2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät
------+Keitä ohjeet koskevat
---------+5. Ohjeet osoitetaan direktiivin (EU) 2015/849 3 artiklan 1 kohdassa määritellyille …
---+3. Täytäntöönpano
------+Soveltamispäivä
---------+6. Ohjeita sovelletaan 30. joulukuuta 2024 alkaen.
---+4. Muutokset
------+(i) Muutos ohjeiden otsikkoon
---------+7. Korvataan ohjeiden otsikko seuraavasti: Ohjeet (EBA/2021/02), jotka on annettu direktiivin (EU) …
------+(ii) Muutokset jaksoon ”Sisältö, soveltamisala ja määritelmät”
---------+8. Korvataan 12 kohdan johdantolause seuraavasti: ”Ellei toisin mainita, näiden ohjeiden termeillä …
---------+9. Poistetaan 12 kohdan f ja m alakohta.
------+(iii) Muutokset ohjeeseen 1: Riskiarviot: kaikkia yrityksiä koskevat keskeiset periaatteet
---------+10. Ohjeeseen 1.7 lisätään seuraava kohta: ”d) Kun yritys tuo markkinoille uusia tuotteita …
------+(iv) Muutokset ohjeeseen 2: Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöiden tunnistaminen
---------+11. Korvataan ohjeen 2.4 b) alakohta seuraavasti: Onko asiakkaalla tai tosiasiallisella omistajalla …
------+(v) Muutokset ohjeeseen 4: Asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevat toimenpiteet, joita kaikkien yritysten on sovellettava
---------+12. Korvataan ohjeen 4.29 johdantolause seuraavasti: "4.29 Kun liikesuhde on aloitettu tai …
---------+13. Korvataan ohje 4.35 seuraavasti: ”4.35 Jos ulkopuolinen palveluntarjoaja on EU:n ulkopuoliseen …
---------+14. Korvataan ohjeen 4.60 a) alakohta seuraavasti: ”a) ne poikkeavat siitä, mitä yritys normaalisti …
---------+15. Korvataan ohjeen 4.61 a) alakohta seuraavasti: ”a) kohtuulliset ja asianmukaiset toimenpiteet …
---------+16. Korvataan ohjeen 4.74 b) alakohta seuraavasti: ”b) Seurataanko toimia manuaalisesti vai …
---------+17. Ohjeeseen 4.74 lisätään seuraava alakohta: ”d) Onko edistyneiden analyysityökalujen, kuten …
------+(vi) Muutokset ohjeeseen 6: Koulutus
---------+18. Korvataan ohjeen 6.2 c) alakohta seuraavasti: ”c) sen, miten epäilyttävät tai epätavalliset …
---------+19. Ohjeeseen 6.2 lisätään seuraava alakohta: ”d) miten automatisoituja järjestelmiä, mukaan lukien …
------+(vii) Muutokset ohjeeseen 8: Kirjeenvaihtajasuhteita koskeva alakohtainen ohje
---------+20. Korvataan ohjeen 8.6 d) alakohta seuraavasti: ”d) Vastapuoli harjoittaa merkittävää …
---------+21. Ohjeeseen 8.6 lisätään seuraava alakohta: ”h) Vastapuolena toimivan CASPin antama IBAN-tili …
---------+22. Ohjeen 8.8 kohtaan lisätään seuraava alakohta: ”d) Vastapuoli ei pysty varmistamaan riittävällä …
---------+23. Korvataan ohjeen 8.17 kohdan a) ja c) alakohdat seuraavasti: ”a) Keräämään riittävät tiedot …
------+(viii) Muutokset ohjeeseen 9: Alakohtainen ohje vähittäispankeille
---------+24. Korvataan ohje 9.3 seuraavasti: ”9.3. Pankkien on tarkasteltava seuraavia riskitekijöitä ja …
---------+25. Korvataan ohje 9.16 seuraavasti: ”9.16 Jos pankin asiakas avaa asiakasvaratilin/yhteistilin …
---------+26. Korvataan ohje 9.17 seuraavasti: ”9.17 Jos pankki on todennut näiden ohjeiden mukaisesti …
---------+27. Korvataan ohjeen 9.18 johdantolause seuraavasti: ”9.18. Jos liikesuhteeseen liittyvä riski on …
---------+28. Korvataan ohjeiden 9.20–9.24 otsikot seuraavasti: ”Kryptovaroihin liittyviä palveluja tarjoavat …
---------+29. Poistetaan ohjeet 9.20–9.23.
---------+30. Lisätään seuraavat ohjeet 9.20 ja 9.21: ”9.20 Kun pankit aloittavat liikesuhteen sellaisen …
------+(ix) Muutokset ohjeeseen 10: Alakohtaiset ohjeet sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoille
---------+31. Korvataan ohje 10.2 seuraavasti: ”10.2. Sähköistä rahaa liikkeeseen laskevien yritysten on …
------+(x) Muutokset ohjeeseen 15: Alakohtainen ohje sijoituspalveluyrityksille
---------+32. Korvataan ohje 15.1 seuraavasti: ”15.1. Direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 1 …
------+(xi) Muutokset ohjeeseen 17: Alakohtainen ohje säännellyille joukkorahoitusalustoille
---------+33. Korvataan ohjeen 17.4 i) alakohta seuraavasti: ”i). Joukkorahoituspalvelun tarjoaja sallii …
---------+34. Korvataan ohjeen 17.6 b) alakohta seuraavasti: ”b) Sijoittaja tai hankkeen toteuttaja siirtää …
---------+35. Lisätään ohje 21 seuraavasti:
------+(xii) ”Ohje 21: Alakohtainen ohje kryptovarapalvelujen tarjoajille (CASP)
------+Riskitekijät
------+Toimenpiteet
 English - European Union - Financial Industry -

Ohjeet, joilla muutetaan ohjeita EBA/GL/2021/02 direktiivin (EU) 2015/849 17 artiklan ja 18 artiklan 4 kohdan nojalla asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta sekä tekijöistä, joita luotto- ja finanssilaitosten olisi tarkasteltava arvioidessaan yksittäisiin liikesuhteisiin ja yksittäisiin liiketoimiin liittyvää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiä (jäljempänä ’rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevat ohjeet’). (EBA/GL/2024/01)

Ohjeet, joilla muutetaan ohjeita EBA/GL/2021/02 direktiivin (EU) 2015/849 17 artiklan ja 18 artiklan 4 kohdan nojalla asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta sekä tekijöistä, joita luotto- ja finanssilaitosten olisi tarkasteltava arvioidessaan yksittäisiin liikesuhteisiin ja yksittäisiin liiketoimiin liittyvää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiä (jäljempänä ’rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevat ohjeet’). (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Yleiskatsaus

,
1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet

1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät

2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät
3. Täytäntöönpano

3. Täytäntöönpano
4. Muutokset

4. Muutokset

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit

Linkitetyt tehtävät

Linkit
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/