23. Korvataan ohjeen 8.17 kohdan a) ja c) alakohdat seuraavasti: ”a) Keräämään riittävät tiedot …

Korvataan ohjeen 8.17 kohdan a) ja c) alakohdat seuraavasti:

”a) Keräämään riittävät tiedot vastapuolena toimivasta laitoksesta kattavan käsityksen saamiseksi tämän liiketoiminnan luonteesta ja sen määrittämiseksi, missä määrin vastapuolen liiketoiminta altistaa kirjeenvaihtajan kohonneelle rahanpesun riskille. Tähän täytyy kuulua toimenpiteitä, joilla saadaan käsitys ja riskiarvio vastapuolen asiakaskunnan luonteesta tarvittaessa esittämällä vastapuolelle kysymyksiä sen asiakkaista ja niistä toimista, joita vastapuoli aikoo suorittaa kirjeenvaihtajan tilin kautta, tai tarvittaessa sen kryptovaluutan tyypistä, jota vastapuolena toimiva CASP aikoo toimittaa kirjeenvaihtajan tilin kautta.”

”c) Arvioimaan vastapuolena toimivan laitoksen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevia valvontatoimenpiteitä. Tämä merkitsee sitä, että kirjeenvaihtajan on tehtävä laadullinen arviointi vastapuolen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevasta valvontakehyksestä eikä vain hankittava jäljennöstä vastapuolen rahanpesun torjuntaa koskevista toimintaperiaatteista ja menettelytavoista. Tämän arvion tulee kattaa käytössä olevat liiketoimien seurantatyökalut, jotta voidaan varmistaa, että ne ovat asianmukaisia vastapuolen harjoittaman liiketoiminnan tyyppiin nähden. Tämä arvio on dokumentoitava asianmukaisesti. Jos riski on erittäin suuri, ja etenkin, jos kirjeenvaihtajapankkiliiketoimien määrä on huomattava, kirjeenvaihtajan on harkittava riskiperusteisen lähestymistavan mukaisesti paikan päälle tehtäviä vierailuja ja/tai pistokokeita, jotta se voi vakuuttua vastapuolen rahanpesun torjuntaa koskevien toimintaperiaatteiden ja menettelytapojen tehokkaasta täytäntöönpanosta.”

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/