Artikel 7 Konstatering af, hvorvidt der mangler oplysninger om betaler eller betalingsmodtager

1.   Betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder indfører effektive procedurer til at konstatere, om felterne vedrørende oplysninger om betaler og betalingsmodtager i det meddelelses- eller betalings- og afviklingssystem, der anvendes til pengeoverførslen, er udfyldt med tegn eller input i overensstemmelse med det pågældende systems konventioner.

2.   Betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder indfører effektive procedurer, herunder hvor det er relevant overvågning efter eller under overførslerne, til at konstatere, hvorvidt der mangler følgende oplysninger om betaler eller betalingsmodtager:

3.   Ved pengeoverførsler på over 1 000 EUR, uanset om de gennemføres som en enkeltstående overførsel eller som flere overførsler, der synes at hænge sammen, kontrollerer betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder, inden betalingsmodtagerens betalingskonto krediteres, eller midlerne stilles til rådighed for betalingsmodtageren, at de i denne artikels stk. 2 omhandlede oplysninger om betalingsmodtageren er korrekte, på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger fra en pålidelig og uafhængig kilde, uden at det berører kravene fastsat i artikel 83 og 84 i direktiv (EU) 2015/2366.

4.   Ved pengeoverførsler på ikke over 1 000 EUR, som ikke synes at hænge sammen med andre pengeoverførsler, der tilsammen med den pågældende overførsel overstiger 1 000 EUR, er betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder ikke forpligtet til at kontrollere, at oplysningerne om betalingsmodtageren er korrekte, medmindre betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder:

5.   Den i nærværende artikels stk. 3 og 4 omhandlede kontrol anses for at have fundet sted, hvis et af følgende forhold gør sig gældende: