+Articolul 7 Depistarea informațiilor lipsă privind plătitorul sau beneficiarul plății
---+Articolul 7 1
---+Articolul 7 2
---+Articolul 7 3
---+Articolul 7 4
---+Articolul 7 5
|
Articolul 7 Depistarea informațiilor lipsă privind plătitorul sau beneficiarul plății
1. Prezentare generală
| Titlu |
Reglementare |
|
Articolul 7 1
|
(1) Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății aplică proceduri eficace pentru a depista dacă câmpurile referitoare la informațiile privind plătitorul și beneficiarul plății din sistemul de mesagerie sau din sistemul de plată și decontare utilizat pentru efectuarea transferului de fonduri au fost completate folosind caractere sau elemente compatibile în conformitate cu convențiile sistemului respectiv.
|
|
Articolul 7 2
|
(2) Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății aplică proceduri eficace, inclusiv, acolo unde este cazul, controlul după efectuarea transferurilor sau în cursul efectuării acestora, pentru a depista dacă următoarele informații privind plătitorul sau beneficiarul plății lipsesc:
|
(a)
|
în cazul transferurilor de fonduri în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului este stabilit în Uniune, informațiile menționate la articolul 5;
|
|
(b)
|
în cazul transferurilor de fonduri în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului este stabilit în afara Uniunii, informațiile menționate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) și (c) și la articolul 4 alineatul (2) literele (a) și (b);
|
|
(c)
|
în cazul transferurilor procesate sub forma unui lot în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului este stabilit în afara Uniunii, informațiile menționate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) și (c) și la articolul 4 alineatul (2) literele (a) și (b) în ceea ce privește respectivul transfer procesat sub forma unui lot.
|
|
|
Articolul 7 3
|
(3) În cazul transferurilor de fonduri care depășesc 1 000 EUR, indiferent dacă transferurile respective sunt efectuate într-o singură tranzacție sau în mai multe tranzacții care par să fie legate, înainte de a credita contul de plăți al beneficiarului plății sau de a pune fondurile la dispoziția beneficiarului plății, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății verifică exactitatea informațiilor referitoare la beneficiarul plății menționate la alineatul (2) din prezentul articol pe baza documentelor, a datelor sau a informațiilor obținute dintr-o sursă fiabilă și independentă, fără a aduce atingere cerințelor prevăzute la articolele 83 și 84 din Directiva (UE) 2015/2366.
|
|
Articolul 7 4
|
(4) În cazul transferurilor de fonduri care nu depășesc 1 000 EUR care nu par să fie legate de alte transferuri de fonduri care, împreună cu transferul în cauză, depășesc 1 000 EUR, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății nu este obligat să verifice exactitatea informațiilor referitoare la beneficiarul plății, cu excepția cazului în care prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății:
|
(a)
|
efectuează plata fondurilor în numerar sau în monedă electronică anonimă; sau
|
|
(b)
|
are motive întemeiate să suspecteze o activitate de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului.
|
|
|
Articolul 7 5
|
(5) Verificarea menționată la alineatele (3) și (4) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiții:
|
(a)
|
identitatea beneficiarului plății a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informațiile obținute în urma verificării respective au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
|
|
(b)
|
beneficiarului plății i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.
|
|
,
1.1 Referințe
1.2 Cerințe identificate
1.3 Standarde asociate
2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
|