+Άρθρο 7 Διαπίστωση της έλλειψης στοιχείων του πληρωτή ή του δικαιούχου πληρωμής
---+Άρθρο 7 1
---+Άρθρο 7 2
---+Άρθρο 7 3
---+Άρθρο 7 4
---+Άρθρο 7 5
|
Άρθρο 7 Διαπίστωση της έλλειψης στοιχείων του πληρωτή ή του δικαιούχου πληρωμής
1. Επισκόπηση
| Τίτλος |
Κανονισμός |
|
Άρθρο 7 1
|
1. Ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής εφαρμόζει αποτελεσματικές διαδικασίες για να διαπιστώνει αν τα πεδία του χρησιμοποιούμενου για την πραγματοποίηση της μεταφοράς των χρηματικών ποσών συστήματος αποστολής μηνυμάτων ή συστήματος πληρωμών και διακανονισμού, τα οποία περιέχουν τα στοιχεία του πληρωτή και του δικαιούχου πληρωμής, έχουν συμπληρωθεί με χρήση χαρακτήρων ή εισαγόμενων δεδομένων που γίνονται δεκτά σύμφωνα με τις συμβάσεις του εν λόγω συστήματος.
|
|
Άρθρο 7 2
|
2. Ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου εφαρμόζει αποτελεσματικές διαδικασίες —μεταξύ άλλων, όπου απαιτείται, παρακολούθηση μετά την ολοκλήρωση των μεταφορών ή κατά τη διάρκειά τους— για να διαπιστώνει αν λείπουν τα ακόλουθα στοιχεία του πληρωτή ή του δικαιούχου πληρωμής:
|
α)
|
για μεταφορές χρηματικών ποσών στις οποίες ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή είναι εγκατεστημένος εντός Ένωσης, τα στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 5·
|
|
β)
|
για μεταφορές χρηματικών ποσών στις οποίες ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή είναι εγκατεστημένος εκτός της Ένωσης, τα στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ) και στο άρθρο 4 παράγραφος 2 στοιχεία α) και β)·
|
|
γ)
|
για ομαδοποιημένες μεταφορές, όταν ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή είναι εγκατεστημένος εκτός Ένωσης, τα στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ) και στο άρθρο 4 παράγραφος 2 στοιχεία α) και β), σε σχέση με την ομαδοποιημένη μεταφορά.
|
|
|
Άρθρο 7 3
|
3. Στην περίπτωση μεταφορών χρηματικών ποσών που υπερβαίνουν τα 1 000 EUR, είτε οι εν λόγω μεταφορές πραγματοποιούνται σε μία συναλλαγή ή σε περισσότερες συναλλαγές που φαίνεται να συνδέονται, προτού πιστώσει τον λογαριασμό πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής ή αποδεσμεύσει το χρηματικό ποσό προς όφελος του δικαιούχου πληρωμής, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής επαληθεύει την ακρίβεια των στοιχείων του δικαιούχου πληρωμής που αναφέρονται στην παράγραφο 2 του παρόντος άρθρου βάσει εγγράφων, δεδομένων ή πληροφοριών προερχόμενων από αξιόπιστη και ανεξάρτητη πηγή, με την επιφύλαξη των απαιτήσεων που ορίζονται στα άρθρα 83 και 84 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366.
|
|
Άρθρο 7 4
|
4. Στην περίπτωση μεταφορών χρηματικών ποσών που δεν υπερβαίνουν τα 1 000 EUR, και οι οποίες δεν φαίνεται να συνδέονται με άλλες μεταφορές χρηματικών ποσών οι οποίες, μαζί με την εν λόγω μεταφορά, υπερβαίνουν τα 1 000 EUR, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής δεν απαιτείται να επαληθεύσει την ακρίβεια των στοιχείων του δικαιούχου πληρωμής, εκτός εάν ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής:
|
α)
|
καταβάλει τα χρηματικά ποσά σε μετρητά ή ανώνυμα με ηλεκτρονικό χρήμα· ή
|
|
β)
|
έχει βάσιμες υπόνοιες για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
|
|
|
Άρθρο 7 5
|
5. Η επαλήθευση βάσει των παραγράφων 3 και 4 του παρόντος άρθρου θεωρείται ότι έχει διενεργηθεί εάν ισχύει μία από τις ακόλουθες συνθήκες:
|
α)
|
η ταυτότητα του δικαιούχου πληρωμής έχει επαληθευθεί σύμφωνα με το άρθρο 13 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 και τα στοιχεία που προέκυψαν από την εν λόγω επαλήθευση έχουν διατηρηθεί σύμφωνα με το άρθρο 40 της εν λόγω οδηγίας·
|
|
β)
|
το άρθρο 14 παράγραφος 5 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 ισχύει για τον δικαιούχο πληρωμής.
|
|
,
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
|