+Članak 7. Utvrđivanje informacija o platitelju ili primatelju koje nedostaju
---+Članak 7. 1
---+Članak 7. 2
---+Članak 7. 3
---+Članak 7. 4
---+Članak 7. 5
|
Članak 7. Utvrđivanje informacija o platitelju ili primatelju koje nedostaju
-
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Članak 7. 1
|
1. Primateljev pružatelj platnih usluga uvodi djelotvorne postupke kojima se utvrđuje jesu li u razmjeni poruka ili u sustavu plaćanja i namire koji se upotrebljava za izvršenje prijenosa novčanih sredstava polja koja se odnose na informacije o platitelju i primatelju popunjena slovima ili znakovima dopuštenima u skladu s konvencijama o tom sustavu.
|
|
Članak 7. 2
|
2. Primateljev pružatelj platnih usluga uvodi djelotvorne postupke, uključujući, prema potrebi, praćenje nakon ili tijekom prijenosa, kojima se utvrđuje nedostaju li sljedeće informacije o platitelju ili primatelju:
|
(a)
|
za prijenose novčanih sredstava ako platiteljev pružatelj platnih usluga ima poslovni nastan u Uniji, informacije iz članka 5.;
|
|
(b)
|
za prijenose novčanih sredstava ako platiteljev pružatelj platnih usluga ima poslovni nastan izvan Unije, informacije iz članka 4. stavka 1. točaka (a), (b) i (c) i članka 4. stavka 2. točaka (a) i (b);
|
|
(c)
|
za prijenose putem skupnih datoteka ako platiteljev pružatelj platnih usluga ima poslovni nastan izvan Unije, informacije iz članka 4. stavka 1. točaka (a), (b) i (c) i članka 4. stavka 2. točaka (a) i (b), u odnosu na taj prijenos putem skupne datoteke.
|
|
|
Članak 7. 3
|
3. U slučaju prijenosa novčanih sredstava u iznosu koji premašuje 1 000 EUR, bilo da se ti prijenosi izvršavaju u jednoj transakciji ili u više transakcija koje se čine povezanima, prije odobrenja primateljeva računa za plaćanje ili prije stavljanja novčanih sredstava na raspolaganje primatelju, primateljev pružatelj platnih usluga provjerava točnost informacija o primatelju iz stavka 2. ovog članka na temelju dokumenata, podataka ili informacija iz pouzdanog i neovisnog izvora, ne dovodeći u pitanje zahtjeve utvrđene u člancima 83. i 84. Direktive (EU) 2015/2366.
|
|
Članak 7. 4
|
4. U slučaju prijenosa novčanih sredstava u iznosu koji ne premašuje 1 000 EUR i koji se ne čine povezanima s drugim prijenosima novčanih sredstava koji zajedno s dotičnim prijenosom premašuju 1 000 EUR primateljev pružatelj platnih usluga ne treba provjeravati informacije o primatelju, osim ako primateljev pružatelj platnih usluga:
|
(a)
|
izvrši isplatu novčanih sredstava u gotovini ili u anonimnom elektroničkom novcu; ili
|
|
(b)
|
ima opravdane osnove za sumnju u pranje novca ili financiranje terorizma.
|
|
|
Članak 7. 5
|
5. Smatra se da je provjera iz stavaka 3. i 4. ovog članka obavljena ako je primjenjivo jedno od sljedećeg:
|
(a)
|
identitet primatelja provjeren je u skladu s člankom 13. Direktive (EU) 2015/849 i informacije dobivene na temelju te provjere čuvaju se u skladu s člankom 40. te direktive;
|
|
(b)
|
članak 14. stavak 5. Direktive (EU) 2015/849 primjenjuje se na primatelja.
|
|
,
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
|