Retningslinje 5: Beregning af kriteriet risikoprofil

Værdi af modtagne krav om tilbagebetalinger

5.1 Ved beregningen af værdien af indikatoren "modtagne krav om tilbagebetalinger" bør de kompetente myndigheder anvende den samlede værdi af alle krav om tilbagebetalinger fra virksomhedens betalingstjenestebrugere og fra kontoførende betalingstjenesteudbydere i de foregående 12 kalendermåneder for tab som følge af et eller flere erstatningskrav som omhandlet i artikel 5, stk. 2 og 3, i 2. betalingstjenestedirektiv.

5.2 Hvis der ikke er fremsat nogen krav om tilbagebetalinger til virksomheden i de foregående 12 måneder, bør de kompetente myndigheder anføre værdien 0 for denne indikator i formlen.

5.3 For virksomheder, der ikke har ydet tjenester på noget tidspunkt i de foregående 12 måneder, bør de kompetente myndigheder anvende den samlede værdi af alle krav om tilbagebetalinger, som virksomheden har forudberegnet med henblik på sin ansøgning om tilladelse eller registrering.

5.4 Hvis virksomheden ikke indsender nogen prognose vedrørende krav om tilbagebetalinger, eller hvis det beløb, der følger af anvendelsen af den forudberegnede samlede værdi af krav om tilbagebetalinger, er lavere end 50 000 EUR, bør de kompetente myndigheder anføre en værdi for denne indikator på 50 000 EUR i formlen.

Antallet af betalingstransaktioner initieret af virksomheder, der yder betalingsinitieringstjenester

5.5 De kompetente myndigheder bør beregne værdien af indikatoren "antallet af initierede betalingstransaktioner" som summen af følgende elementer, hvor N er antallet af betalingstransaktioner initieret af virksomheden i de foregående 12 måneder:

• a) 40 % af den pågældende del af N til og med 10 000 initierede betalinger

plus

• b) 25 % af den pågældende del af N over 10 000 initierede betalinger til og med 100 000 initierede betalinger

plus

• c) 10 % af den pågældende del af N over 100 000 initierede betalinger til og med 1 mio. initierede betalinger

plus

• d) 5 % af den pågældende del af N over 1 mio. initierede betalinger til og med 10 mio. initierede betalinger

plus

• e) 0,025 % af den pågældende del af N over 10 mio. initierede betalinger.

5.6 For virksomheder, der ikke har ydet tjenester på noget tidspunkt i de foregående 12 måneder, bør de kompetente myndigheder anvende antallet af initierede betalingstransaktioner, som virksomheden har forudberegnet med henblik på sin ansøgning om tilladelse. 5.7 Hvis virksomheden ikke indsender nogen prognose vedrørende antallet af initierede betalingstransaktioner, eller hvis det beløb, der følger af anvendelsen af det forudberegnede antal initierede betalingstransaktioner, er lavere end 50 000 EUR, bør de kompetente myndigheder anføre en værdi for denne indikator på 50 000 EUR i formlen.

Antallet af betalingskonti, som en virksomhed, der udbyder kontooplysningstjenester, har tilgået

5.8 De kompetente myndigheder bør beregne værdien af indikatoren "antallet af tilgåede betalingskonti" som summen af følgende elementer, hvor N er antallet af betalingskonti, som en virksomhed, der yder kontooplysningstjenester, har tilgået i de foregående 12 måneder:

• a) 40 % af den pågældende del af N til og med 10 000 tilgåede konti

plus

• b) 25 % af den pågældende del af N over 10 000 tilgåede konti til og med 100 000 tilgåede konti

plus

• c) 10 % af den pågældende del af N over 100 000 tilgåede konti til og med 1 mio. tilgåede konti

plus

• d) 5 % af den pågældende del af N over 1 mio. tilgåede konti til og med 10 mio. tilgåede konti

plus

• e) 0,025 % af den pågældende del af N over 10 mio. tilgåede konti.

5.9 For virksomheder, der ikke har ydet tjenester på noget tidspunkt i de foregående 12 måneder, bør de kompetente myndigheder anvende antallet af tilgåede betalingskonti, som virksomheden har forudberegnet med henblik på sin ansøgning om tilladelse eller registrering, når det er relevant.

5.10 Hvis virksomheden ikke indsender nogen prognose vedrørende antallet af tilgåede betalingskonti, eller hvis det beløb, der følger af anvendelsen af det forventede samlede antal tilgåede betalingskonti, er lavere end 50 000 EUR, bør de kompetente myndigheder anføre en værdi for denne indikator på 50 000 EUR i formlen.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/