Насока 5: Изчисляване на критерия рисков профил

Стойност на получените искания за възстановяване

5.1 При изчисляването на стойността на показателя „получени искания за възстановяване на средства“, компетентните органи следва да използват общата стойност на всички искания за възстановяване на средства, отправени от ползвателите на платежни услуги на предприятието и от доставчиците на платежни услуги, обслужващи сметка през предходните 12 календарни месеца, за загуби, причинени от едно или повече от задълженията, посочени в член 5, параграфи 2 и 3 от ДПУ2.

5.2 Ако до предприятието не са били отправени искания за възстановяване на средства през предходните 12 месеца, компетентните органи следва да определят стойността на този показател във формулата като нула .

5.3 За предприятия, които не са предлагали услуги в който и да е момент през предходните 12 месеца, компетентните органи следва да използват общата стойност на всички искания за възстановяване на средства, прогнозирани от предприятието за целите на подаваното от него заявление за лиценз/регистрация.

5.4 Ако предприятието не предостави каквито и да е прогнози, свързани с искания за възстановяване на средства, или ако сумата, която в резултат на прилагането на прогнозираната обща стойност на исканията за възстановяване на средства е по - малка от 50 000 EUR, компетентните органи следва да определят стойността на този показател във формулата като 50 000.

Брой на инициираните платежни трансакции от предприятия, които предоставят услуги по иницииране на плащане;

5.5 Компетентните органи следва да изчислят стойността на показателя „брой на инициираните платежни трансакции“ като сбор от следните елементи, където N е броят на платежните трансакции, инициирани от предприятието през предходните 12 месеца:

• а) 40% от частта от N до 10 000 инициирани плащания включително;

плюс

• б) 25% от частта от N над 10 000 инициирани плащания до 100 000 инициирани плащания включително;

плюс

• в) 10% от частта от N над 100 000 инициирани плащания до 1 милион инициирани плащания включително;

плюс

• г) 5% от частта от N над 1 милион инициирани плащания до 10 милиона инициирани плащания включително;

плюс

• д) 0,025% от частта от N над 10 милиона инициирани плащания.

5.6 За предприятия, които не са предлагали услуги в който и да е момент през предходните 12 месеца, компетентните органи следва да използват броя на инициираните платежни трансакции, прогнозирани от предприятието за целите на подаваното от него заявление за лиценз.

5.7 Ако предприятието не предостави каквито и да е прогнози, свързани с броя на инициираните платежни трансакции, или ако сумата, която в резултат на прилагането на прогнозирания брой на инициираните платежни трансакции е по - малка от 50 000, компетентните органи следва да определят стойността на този показател във формулата като 50 000.

Брой на платежните сметки, до които имат достъп предприятията, които предоставят услуги по предоставяне на информация за сметка;

5.8 Компетентните органи следва да пресметнат стойността на показателя „брой на достъпните платежни сметки“ като сбор от следните елементи, където N е броят на различни платежни сметки, достъпни през предходните 12 месеца за предприятие, което предоставя услуги по предоставяне на информация за сметка:

• а) 40% от частта от N до 10 000 достъпни сметки включително;

плюс

• б) 25% от частта от N над 10 000 достъпни сметки до 100 000 достъпни сметки включително;

плюс

• в) 10% от частта от N над 100 000 достъпни сметки до 1 милион достъпни сметки включително;

плюс

• г) 5% от частта от N над 1 милион достъпни сметки до 10 милиона достъпни сметки включително; плюс
• д) 0,025% от частта от N над 10 милиона достъпни сметки.

5.9 За предприятия, които не са предлагали услуги в който и да е момент през предходните 12 месеца, компетентните органи следва да използват броя на достъпните платежни сметки, прогнозирани от предприятието за целите на подаваното от него заявление за регистрация или лиценз, където е приложимо.

5.10 Ако предприятието не предостави каквито и да е прогнози, свързани с броя на достъпните платежни сметки, или ако сумата, която в резултат на прилагането на прогнозирания брой на достъпните сметки е по - малка от 50 000, компетентните органи следва да определят стойността на този показател във формулата като 50 000.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/