84. Οι πτυχές τις οποίες η αρμόδια αρχή θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη, μεταξύ άλλων παραγόντων, κατά …

Οι πτυχές τις οποίες η αρμόδια αρχή θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη, μεταξύ άλλων παραγόντων, κατά την αξιολόγηση του κατά πόσον ο εκδότης «δεν είναι σε θέση ή ενδέχεται να μην είναι σε θέση να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του» δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 είναι οι ακόλουθες:

• i. κεφαλαιακή θέση του εκδότη: παραβίαση των απαιτήσεων του άρθρου 35 παράγραφοι 1 έως 5 και του άρθρου 45 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114·
• ii. θέση ρευστότητας του εκδότη σύμφωνα με τις εφαρμοστέες απαιτήσεις που ορίζονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114 και/ή του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων:
• o παράβαση των απαιτήσεων ρευστότητας ή, εάν ο εκδότης υπόκειται σε απαίτηση τήρησης αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων, των απαιτήσεων σχετικά με το επίπεδο και τη σύνθεση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων που ορίζονται στα κεφάλαια 3 και 5 του τίτλου ΙΙΙ του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων σύμφωνα με το άρθρο 36 παράγραφος 4, το άρθρο 38 παράγραφος 5 και το άρθρο 45 παράγραφος 7 στοιχείο β) του εν λόγω κανονισμού, μόλις τεθούν σε εφαρμογή οι σχετικοί κατ' εξουσιοδότηση κανονισμοί, κατά τρόπο που θα δικαιολογούσε την ανάκληση της άδειας λειτουργίας του εκδότη από την αρμόδια αρχή,
• o δεν είναι σε θέση να εξοφλήσει οφειλές και υποχρεώσεις που καθίστανται απαιτητές και
• o το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων είναι χαμηλότερο από το παθητικό·
• iii. όσον αφορά εκδότες ART στους οποίους έχει χορηγηθεί άδεια σύμφωνα με το άρθρο 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114, άλλες απαιτήσεις για τη διατήρηση της άδειας λειτουργίας:
• o όσον αφορά τις ρυθμίσεις διακυβέρνησης: συσσώρευση σημαντικών αδυναμιών ή ελλείψεων σε βασικούς τομείς των ρυθμίσεων διακυβέρνησης ή των λειτουργιών εσωτερικού ελέγχου, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης κινδύνων και της διαχείρισης κινδύνων ΤΠΕ, οι οποίες από μόνες τους ή από κοινού έχουν σημαντική αρνητική επίπτωση στην προληπτική εποπτεία του εκδότη και/ή στην επιχειρησιακή ανθεκτικότητά του,· ή οποιαδήποτε άλλα στοιχεία θεωρούνται σημαντικά από την αρμόδια αρχή·
• o ουσιώδεις ελλείψεις οι οποίες σε συνδυασμό μπορούν να έχουν σημαντικό αρνητικό αντίκτυπο στην προληπτική εποπτεία του εκδότη, όπως η σημαντική προσβολή της φήμης που προκύπτει από την έλλειψη διαφάνειας στη διεξαγωγή των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και εργασιών ή την ελλιπή/ανακριβή δημοσιοποίηση πληροφοριών.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

• Άρθρο 45 5.
• Άρθρο 21 Χορήγηση ή άρνηση χορήγησης άδειας

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/