+Riktlinjer om ändring av riktlinjerna EBA/GL/2021/02 enligt artiklarna 17 och 18.4 i direktiv (EU) 2015/849 om åtgärder för kundkännedom och de faktorer som kreditinstitut och finansiella institut bör beakta vid bedömning av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med enskilda affärsförbindelser och enstaka transaktioner (riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter
------+Riktlinjernas status
---------+1. Detta dokument innehåller riktlinjer som har utfärdats enligt artikel 16 i förordning (EU) nr …
---------+2. Riktlinjerna fastställer EBA:s ståndpunkt i fråga om lämplig tillsynspraxis inom det europeiska …
------+Rapporteringskrav
---------+3. Enligt artikel 16.3 i förordning (EU) nr 1093/2010 ska behöriga myndigheter anmäla till EBA att …
---------+4. Anmälningar kommer att offentliggöras på EBA:s webbplats i enlighet med artikel 16.3.
---+2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner
------+Mottagare
---------+5. Dessa riktlinjer riktar sig till kreditinstitut och finansiella institut enligt definitionerna i …
---+3. Genomförande
------+Datum för tillämpning
---------+6. Dessa riktlinjer träder i kraft den 30 december 2024.
---+4. Ändringar
------+(i) Ändring av riktlinjernas titel
---------+7. Titeln på riktlinjerna ersätts med följande: ”Riktlinjer EBA/2021/02 för kundkännedom och de …
------+(ii) Ändringar av ”Syfte, tillämpningsområde och definitioner”
---------+8. I punkt 12 ersätts den inledande meningen med följande: ”Om inte annat anges har de termer som …
---------+9. I punkt 12 utgår led f och led m.
------+(iii) Ändringar av riktlinje 1: Riskbedömningar: huvudprinciper för alla företag
---------+10. Följande led läggs till under punkt 1.7: ”d) Om företaget tar fram nya produkter, tjänster …
------+(iv) Ändringar av riktlinje 2: Identifiering av riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism
---------+11. I punkt 2.4 ersätts led b med följande: ”b) Har kunden eller kundens verkliga huvudman …
------+(v) Ändringar av riktlinje 4: Åtgärder för kundkännedom som ska vidtas av alla företag
---------+12. I punkt 4.29 ersätts den inledande meningen med följande: ”4.29 För att fullgöra sina …
---------+13. Punkt 4.35 ersätts med följande: Om den externa leverantören är etablerad i ett land utanför EU …
---------+14. I punkt 4.60 ersätts led a med följande: ”a) de skiljer sig från de transaktioner som företaget …
---------+15. I punkt 4.61 ersätts led a med följande: ”a) Vidtagande av rimliga och lämpliga åtgärder för …
---------+16. I punkt 4.74 ersätts led b med följande: ”b) Huruvida företaget ska övervaka transaktioner …
---------+17. Följande led läggs till under punkt 4.74: ”d) Huruvida användningen av avancerade …
------+(vi) Ändringar av riktlinje 6: Utbildning
---------+18. I punkt 6.2 ersätts led c med följande: ”c) hur man känner igen misstänkta eller ovanliga …
---------+19. Följande led läggs till under punkt 6.2: ”d) hur automatiserade system, inklusive avancerade …
------+(vii) Ändringar av riktlinje 8: Sektorsspecifik riktlinje för korrespondentförbindelser
---------+20. I punkt 8.6 ersätts led d med följande: ”d) Motparten bedriver omfattande verksamhet med …
---------+21. Följande led läggs till under punkt 8.6: ”h) Det IBAN-konto som en motpart som är leverantör av …
---------+22. Följande led läggs till under punkt 8.8: ”d) Motparten kan inte med tillräcklig säkerhet …
---------+23. I punkt 8.17 ersätts led a och c med följande: ”a) Samla in så mycket information om …
------+(viii) Ändringar av riktlinje 9: Sektorsspecifik riktlinje för privatkundsbanker
---------+24. Punkt 9.3 ersätts med följande: ”9.3 En bank bör beakta följande riskfaktorer och åtgärder …
---------+25. Punkt 9.16 ersätts med följande: ”9.16 Om en bankkund öppnar ett gemensamt klientmedelskonto …
---------+26. Punkt 9.17 ersätts med följande: ”9.17 Om en bank på grundval av sin bedömning av …
---------+27. I punkt 9.18 ersätts den inledande meningen med följande: ”9.18 Om risken för penningtvätt och …
---------+28. Rubriken till punkterna 9.20–9.24 ersätts med följande: ”Kunder som erbjuder tjänster …
---------+29. Punkterna 9.20–9.23 utgår.
---------+30. Punkterna 9.20 och 9.21 ersätts med följande: ”9.20 När en bank ingår en affärsförbindelse med …
------+(ix) Ändringar av riktlinje 10: Sektorsspecifik riktlinje för utgivare av elektroniska pengar
---------+31. Punkt 10.2 ersätts med följande: ”10.2 Ett företag som ger ut elektroniska pengar bör beakta …
------+(x) Ändringar av riktlinje 15: Sektorsspecifik riktlinje för värdepappersföretag
---------+32. Punkt 15.1 ersätts med följande: ”15.1 Ett värdepappersföretag enligt definitionen i artikel …
------+(xi) Ändringar av riktlinje 17 Sektorsspecifik riktlinje för reglerade plattformar för gräsrotsfinansiering
---------+33. I punkt 17.4 ersätts led i med följande: ”i). Leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster …
---------+34. I punkt 17.6 ersätts led b med följande: Investeraren eller projektägaren överför …
---------+35. Följande riktlinje 21 läggs till:
------+(xii) ”Riktlinje 21: Sektorsspecifik riktlinje för leverantörer av kryptotillgångstjänster
------+Riskfaktorer
------+Åtgärder
 English - European Union - Financial Industry -

Riktlinjer om ändring av riktlinjerna EBA/GL/2021/02 enligt artiklarna 17 och 18.4 i direktiv (EU) 2015/849 om åtgärder för kundkännedom och de faktorer som kreditinstitut och finansiella institut bör beakta vid bedömning av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med enskilda affärsförbindelser och enstaka transaktioner (riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism) (EBA/GL/2024/01)

Riktlinjer om ändring av riktlinjerna EBA/GL/2021/02 enligt artiklarna 17 och 18.4 i direktiv (EU) 2015/849 om åtgärder för kundkännedom och de faktorer som kreditinstitut och finansiella institut bör beakta vid bedömning av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med enskilda affärsförbindelser och enstaka transaktioner (riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Översikt

,
1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter

1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter
2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner

2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner
3. Genomförande

3. Genomförande
4. Ändringar

4. Ändringar

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder

Länkade ärenden

Länkar
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/