30. Punkterna 9.20 och 9.21 ersätts med följande: ”9.20 När en bank ingår en affärsförbindelse med …

Punkterna 9.20 och 9.21 ersätts med följande:

”9.20 När en bank ingår en affärsförbindelse med en kund som är en leverantör av kryptotillgångstjänster som inte regleras av förordning (EU) 2023/1114⁵ , kan banken vara utsatt för förhöjd risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Risken kan dock vara mindre om en sådan leverantör regleras och övervakas inom ramen för ett regelverk som liknar det som föreskrivs i förordning (EU) 2023/1114 eller direktiv (EU) 2015/849. Bankerna bör bedöma sådana kunder med avseende på risken för penningtvätt och finansiering av terrorism innan de ingår en affärsförbindelse med dem. Som en del av detta bör bankerna också bedöma risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med den specifika typ av kryptotillgångar som tillhandahålls eller hanteras av dessa leverantörer.”

”9.21 Som en del av sina åtgärder för kundkännedom och för att säkerställa att den risken för penningtvätt och terrorismfinansiering som är kopplad till den typ av kunder som beskrivs i punkt 9.20 motverkas, bör bankerna åtminstone

• a) inleda en dialog med kunden för att förstå verksamhetens art och de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som den är exponerad för,
• b) utöver kontrollen av identiteten hos kundens verkliga huvudmän, vidta åtgärder för kundkännedom gentemot företagsledningen, i den mån de inte är samma personer, bland annat genom att beakta eventuell negativ information,
• c) förstå i vilken utsträckning dessa kunder tillämpar sina egna åtgärder för kundkännedom gentemot sina kunder, antingen enligt en rättslig skyldighet eller på frivillig basis,
• d) fastställa om kunden är registrerad eller licensierad i en EU/EES-medlemsstat eller ett land utanför EU och, om det rör sig om ett land utanför EU, ta ställning till om det tredjelandets reglerings- och tillsynssystem för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism är adekvat i enlighet med punkt 2.11,
• e) fastställa om de tjänster som tillhandahålls av kunden omfattas av kundens registrering eller tillstånd,
• f) fastställa om kunden tillhandahåller andra tjänster än sådana för vilka den är registrerad eller licensierad i egenskap av kreditinstitut eller finansiellt institut,
• g) om kundens verksamhet inbegriper emission av kryptotillgångar för att anskaffa medel, exempelvis genom inbjudningar till finansiering av ny kryptovaluta (ICO, initial coin offering), bör bankerna fastställa om sådan verksamhet bedrivs i enlighet med befintliga rättsliga krav och, i tillämpliga fall, om den omfattas av reglering för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i enlighet med internationellt överenskomna standarder, såsom de standarder som offentliggjorts av arbetsgruppen för finansiella åtgärder (FATF).”

⁵ Förordning (EU) 2023/1114 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/