(vii) Ändringar av riktlinje 8: Sektorsspecifik riktlinje för korrespondentförbindelser

I punkt 8.6 ersätts led d med följande:

”d) Motparten bedriver omfattande verksamhet med sektorer som förknippas med högre risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Exempelvis kan det hända att motparten

• i. överför stora mängder pengar,
• ii. bedriver omfattande verksamhet för vissa penningöverföringsföretags eller växlingskontors räkning,
• iii. bedriver verksamhet för eller med andra leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASP) än sådana som regleras av förordning (EU) 2023/1114³ och som tillhör ett reglerings- och tillsynssystem för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som är mindre robust än det system som avses i direktiv (EU) 2015/849, alternativt inte omfattas av några skyldigheter i fråga om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism,
• iv. bedriver omfattande verksamhet på uppdrag av leverantörer av kryptotillgångstjänster vars affärsmodeller är inriktade på att tillhandahålla den typ av produkter och tjänster som beskrivs i punkt 21.3 d,
• v. bedriver verksamhet med personer som inte har hemvist i landet,
• vi. bedriver verksamhet i en annan valuta än valutan i det land där motparten är baserad.”

³ Förordning (EU) 2023/1114 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937.

Följande led läggs till under punkt 8.6:

”h) Det IBAN-konto som en motpart som är leverantör av kryptotillgångstjänster tillhandahåller för mottagande av medel från kunder i en officiell valuta⁴ står i ett annat företags namn/innehas av ett företag annat än motpartens (kryptotillgångstjänsteleverantörens) företag, och detta företag saknar såvitt det är känt kopplingar till motpartens (kryptotillgångstjänsteleverantörens) företag.”

⁴ I artikel 3.8 i förordning (EU) 2023/1114 definieras officiell valuta som ”ett lands officiella valuta som ges ut av en centralbank eller annan monetär myndighet”.

Följande led läggs till under punkt 8.8:

”d) Motparten kan inte med tillräcklig säkerhet bekräfta att dess kunder inte är baserade i någon av de jurisdiktioner som anges i punkt 8.8 a, inklusive genom kontroll av kundernas IP-adresser eller på annat sätt, under omständigheter där detta krävs enligt motpartens riktlinjer och förfaranden.”

I punkt 8.17 ersätts led a och c med följande:

”a) Samla in så mycket information om motpartsinstitutet att det har full insikt i dess affärsverksamhet för att kunna fastställa i vilken utsträckning denna exponerar korrespondenten för högre risk för penningtvätt. Detta bör inbegripa att vidta åtgärder för att förstå vilken slags kundbas motparten har och riskbedöma denna, samt att vid behov ställa frågor till motparten om dess kunder och den typ av aktiviteter som motpartens transaktioner via korrespondentkontot härrör från eller, i förekommande fall, vilken typ av kryptotillgångar som motparten som är leverantör av kryptotillgångstjänster kommer att överföra via korrespondentkontot.”

”c) Bedöma motpartsinstitutets kontroller för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta innebär att korrespondenten bör utföra en kvalitativ bedömning av motpartens system för kontroller avseende bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i stället för att bara begära en kopia på motpartens riktlinjer och förfaranden för bekämpning av penningtvätt. Denna bedömning bör omfatta de verktyg för övervakning av transaktioner som finns, för att säkerställa att de är lämpliga för den typ av verksamhet som bedrivs av motparten. Denna bedömning bör dokumenteras ordentligt. I linje med den riskbaserade metoden bör korrespondenten överväga att göra platsbesök och/eller att ta stickprov när risken är särskilt hög, och särskilt när transaktionsvolymen via korrespondentbankverksamheten är omfattande, för att försäkra sig om att motpartens riktlinjer och förfaranden för bekämpning av penningtvätt tillämpas effektivt.”