+Usmernenia, ktorými sa menia usmernenia EBA/GL/2021/02 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami („usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“) podľa článku 17 a článku 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)
---+1. Povinnosť dodržiavania usmernení a ohlasovacia povinnosť
------+Štatút týchto usmernení
---------+1. Tento dokument obsahuje usmernenia vydané podľa článku 16 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 . Podľa …
---------+2. V týchto usmerneniach sa uvádza stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA) k náležitým …
------+Ohlasovacia povinnosť
---------+3. Podľa článku 16 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 musia príslušné orgány oznámiť EBA, či tieto …
---------+4. Oznámenia sa zverejnia na webovom sídle EBA v súlade s článkom 16 ods. 3.
---+2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
------+Adresáti
---------+5. Tieto usmernenia sú určené úverovým inštitúciám a finančným inštitúciám vymedzeným v článku 3 …
---+3. Vykonávanie
------+Dátum uplatňovania
---------+6. Tieto usmernenia sa uplatňujú od 30. decembra 2024.
---+4. Úpravy a doplnenia
------+(i) Úprava názvu usmernení
---------+7. Názov usmernení sa nahrádza takto: Usmernenia EBA/2021/02 podľa smernice (EÚ) 2015/849 týkajúce …
------+(ii) Úpravy oddielu „Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov“
---------+8. V odseku 12 sa prvá veta nahrádza takto: „Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a …
---------+9. V odseku 12 sa vypúšťa písmeno f) a písmeno m).
------+(iii) Úpravy usmernenia 1: Hodnotenie rizík: kľúčové zásady pre všetky spoločnosti
---------+10. V usmernení 1.7 sa dopĺňa tento bod: „d) ak spoločnosť zavádza nové produkty, služby alebo …
------+(iv) Úpravy usmernenia 2: Identifikácia rizikových faktorov prania špinavých peňazí a financovania terorizmu
---------+11. V usmernení 2.4 sa písmeno b) nahrádza takto: "b) Má klient alebo konečný užívateľ výhod väzby …
------+(v) Úpravy usmernenia 4: Opatrenia povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, ktoré majú uplatňovať všetky spoločnosti
---------+12. V usmernení 4.29 sa prvá veta nahrádza takto: Na splnenie svojich povinností v súlade s …
---------+13. Usmernenie 4.35 sa nahrádza takto: 4.35. Ak je externým poskytovateľom spoločnosť so sídlom v …
---------+14. V usmernení 4.60 sa písmeno a) nahrádza takto: „a) sa líšia od transakcií, ktoré by spoločnosť …
---------+15. V usmernení 4.61 sa písmeno a) nahrádza takto: prijatie odôvodnených a primeraných opatrení na …
---------+16. V usmernení 4.74 sa písmeno b) nahrádza takto: „b) či budú monitorovať transakcie manuálne …
---------+17. V usmernení 4.74 sa dopĺňa tento bod: „d) či je používanie pokročilých analytických nástrojov …
------+(vi) Úpravy usmernenia 6: Odborná príprava
---------+18. V usmernení 6.2 sa písmeno c) nahrádza takto: „c) spôsobu, ako rozoznať podozrivé alebo …
---------+19. V usmernení 6.2 sa dopĺňa tento bod: „d) spôsobu, ako používať automatizované systémy vrátane …
------+(vii) Úpravy usmernenia 8: Sektorové usmernenie pre korešpondenčné vzťahy
---------+20. Usmernenie 8.6 písm. d) sa nahrádza takto: „d) Respondent vykonáva významnú podnikateľskú …
---------+21. V usmernení 8.6 sa dopĺňa tento bod: „h) Účet IBAN respondentského poskytovateľa služieb …
---------+22. V usmernení 8.8 sa dopĺňa tento bod: „d) Respondent nie je schopný s dostatočnou mierou istoty …
---------+23. V usmernení 8.17 sa písmeno a) a písmeno c) nahrádzajú takto: „a) zhromaždiť dostatočné …
------+(viii) Úpravy usmernenia 9: Sektorové usmernenie pre retailové banky
---------+24. Usmernenie 9.3 sa nahrádza takto: „9.3. Banky by mali zvážiť nasledujúce rizikové faktory a …
---------+25. Usmernenie 9.16 sa nahrádza takto: „9.16 Ak si klient banky otvorí tzv. súhrnný účet/účet …
---------+26. Usmernenie 9.17 sa nahrádza takto: „9.17 Ak banka na základe svojho hodnotenia rizík prania …
---------+27. V usmernení 9.18 sa prvá veta nahrádza takto: „9.18 Ak je však riziko spojené s obchodným …
---------+28. Názov usmernení 9.20 až 9.24 sa nahrádza takto: Klienti ponúkajúci služby súvisiace s …
---------+29. Usmernenia 9.20 až 9.23 sa vypúšťajú.
---------+30. Vkladajú sa tieto usmernenia 9.20 a 9.21: „9.20 Pri vstupe do obchodného vzťahu s klientom …
------+(ix) Úpravy usmernenia 10: Sektorové usmernenie pre vydavateľov elektronických peňazí
---------+31. Usmernenie 10.2 sa nahrádza takto: „10.2 Spoločnosti vydávajúce elektronické peniaze by mali …
------+(x) Úpravy usmernenia 15: Sektorové usmernenie pre investičné spoločnosti
---------+32. Usmernenie 15.1 sa nahrádza takto: „15.1 Investičné spoločnosti podľa vymedzenia v článku 4 …
------+(xi) Úpravy usmernenia 17: Sektorové usmernenie pre regulované platformy hromadného financovania
---------+33. V usmernení 17.4 sa písmeno i) nahrádza takto: „i) Poskytovateľ služieb hromadného financovania …
---------+34. V usmernení 17.6 sa písmeno b) nahrádza takto: „b) Investor alebo vlastník projektu prevádza …
---------+35. Vkladá sa toto usmernenie 21:
------+(xii) „Usmernenie 21: Sektorové usmernenie pre poskytovateľov služieb kryptoaktív
------+Rizikové faktory
------+Opatrenia
 English - European Union - Financial Industry -

Usmernenia, ktorými sa menia usmernenia EBA/GL/2021/02 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami („usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“) podľa článku 17 a článku 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

Usmernenia, ktorými sa menia usmernenia EBA/GL/2021/02 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami („usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“) podľa článku 17 a článku 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Prehľad

,
1. Povinnosť dodržiavania usmernení a ohlasovacia povinnosť

1. Povinnosť dodržiavania usmernení a ohlasovacia povinnosť
2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov

2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
3. Vykonávanie

3. Vykonávanie
4. Úpravy a doplnenia

4. Úpravy a doplnenia

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy

Prepojené úlohy

Prepojenia
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/