(v) Úpravy usmernenia 4: Opatrenia povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, ktoré majú uplatňovať všetky spoločnosti

V usmernení 4.29 sa prvá veta nahrádza takto:

Na splnenie svojich povinností v súlade s článkom13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849 v prípadoch nadviazania, založenia alebo vykonávania obchodného vzťahu v situáciách bez fyzickej prítomnosti klienta alebo vykonania príležitostnej transakcie v situácii bez fyzickej prítomnosti klienta v súlade s usmerneniami EBA (EBA/GL/2022/15) o používaní riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849, spoločnosti by mali:“

Usmernenie 4.35 sa nahrádza takto:

4.35. Ak je externým poskytovateľom spoločnosť so sídlom v krajine mimo EÚ, spoločnosť by sa mala uistiť, že rozumie právnym a operačným rizikám a požiadavkám na ochranu údajov, ktoré sa s nimi spájajú, a že tieto riziká účinne zmierni. Spoločnosť by takisto mala zabezpečiť, aby v prípade potreby mohla bezodkladne získať prístup k príslušným údajom a informáciám

• o klientoch, a to aj v prípade ukončenia dohody o externe vykonávanej činnosti.“

V usmernení 4.60 sa písmeno a) nahrádza takto:

„a) sa líšia od transakcií, ktoré by spoločnosť bežne očakávala na základe svojich poznatkov

• o klientovi, obchodnom vzťahu alebo kategórii, do ktorej klient patrí, a to buď v množstve, frekvencii, zložitosti alebo podobne, a to aj v prípade väčších alebo častejších transakcií než zvyčajne, alebo v prípade transakcií zahŕňajúcich malé sumy, ktoré sú nezvyčajne časté, alebo v prípade následných transakcií bez zjavného ekonomického opodstatnenia, ako sú transakcie, ktoré sú rozdelené s cieľom obísť limity, ktoré si vyžadujú ohlásenie, alebo zosúladiť neobvyklé transakcie so štandardne očakávaným správaním a modelmi, ako to potvrdzujú informácie zhromaždené počas postupu pri uzatváraní zmluvných vzťahov a priebežné monitorovanie obchodného vzťahu.“

V usmernení 4.61 sa písmeno a) nahrádza takto:

prijatie odôvodnených a primeraných opatrení na pochopenie súvislostí a účelu týchto transakcií, napríklad zistením zdroja a miesta určenia finančných prostriedkov alebo kryptoaktív alebo zistením podrobnejších informácií o činnosti klienta s cieľom uistiť sa o pravdepodobnosti toho, že by klient vykonával takéto transakcie; a

V usmernení 4.74 sa písmeno b) nahrádza takto:

„b) či budú monitorovať transakcie manuálne alebo s použitím automatizovaného systému monitorovania transakcií. Spoločnosti, ktoré spracúvajú veľký objem transakcií alebo vysokofrekvenčné transakcie, by mali zvážiť zavedenie automatizovaného systému monitorovania transakcií;“

V usmernení 4.74 sa dopĺňa tento bod:

„d) či je používanie pokročilých analytických nástrojov, ako napríklad distribuovanej databázy transakcií alebo nástrojov na analýzu blockchainu, potrebné vzhľadom na riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojené s činnosťou spoločnosti a s jednotlivými transakciami klientov spoločnosti.“