+50. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks vähemalt kord aastas …

50. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks vähemalt kord aastas …

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks vähemalt kord aastas koostama tegevusaruande. Tegevusaruanne peaks olema proportsionaalne krediidi- või finantseerimisasutuse tegevuse ulatuse ja laadiga. Tegevusaruanne võib asjakohasel juhul põhineda teabel, mis on juba saadetud riiklikele pädevatele asutustele muude aruannetena. Tegevusaruanne peaks sisaldama vähemalt järgmist teavet:

1) rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihindamise kohta:

a) kokkuvõte direktiivi (EL) 2015/849 artiklis 8 osutatud kogu tegevust hõlmava rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihindamise peamistest järeldustest, kui selline uuendamine on tehtud viimase aasta jooksul, ning kinnitus, kas pädev asutus nõudis selle esitamist aruandeaasta kohta;⁸
b) selliste muudatuste kirjeldus, mis on seotud krediidi- või finantseerimisasutuse poolt kliendi individuaalse riskiprofiili hindamiseks kasutatud meetodiga, rõhutades, kuidas selline muutus on kooskõlas krediidi- või finantseerimisasutuse kogu tegevust hõlmava rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamisega;
c) klientide liigitamine riskikategooriate kaupa, sealhulgas kliendifailide arv riskikategooriate

kaupa, kelle korral uuendamine on tegemata;

kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete läbivaatamine ja

d) teave ja statistilised andmed järgmise kohta:

i) ii) iii) iv) v)

avastatud ebatavaliste tehingute arv; analüüsitud ebatavaliste tehingute arv; kahtlastest tehingutest või tegevusest rahapesu andmebüroole teattatud teadete arv (tegutsemiskoha riikide kaupa); kliendisuhete arv, mille krediidi- või finantseerimisasutus lõpetas rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud probleemide tõttu; rahapesu andmebüroolt, kohtutelt ja õiguskaitseasutustelt saadud teabenõuete arv.

2) Ressursside kohta:

e) rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise organisatsioonistruktuuri lühikirjeldus ning asjakohasel juhul viimase aasta jooksul tehtud mis tahes olulised muudatused ja nende aluspõhjendused;
f) krediidi- või finantseerimisasutuse poolt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise vastavuskontrollifunktsiooni täitmiseks eraldatud inim- ja tehniliste ressursside lühikirjeldus;
g) kui asjakohane, edasiantud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise protsesside loetelu koos krediidi- või finantseerimisasutuse poolt nende tegevuste suhtes tehtud järelevalve kirjeldusega.

3) Poliitika ja menetluste kohta:

h) kokkuvõte aasta jooksul võetud olulistest meetmetest ja vastuvõetud menetlustest, sealhulgas aruandlusaastal tuvastatud soovituste, probleemide, puuduste ja eeskirjade eiramiste lühikirjeldus;
i) nõuetele vastavuse järelevalve meetmete kirjeldus, mida tehakse selleks, et hinnata krediidi- või finantseerimisasutuse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitika, kontrollide ja menetluste kohaldamist krediidi- või finantseerimisasutuse töötajate, vahendajate, turustajate ja teenuseosutajate poolt, samuti krediidi- või finantseerimisasutuse poolt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eesmärgil kasutatavate järelevalvevahendite piisavust;
j) peetud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise koolituste kirjeldus ning järgmise aasta koolituskava;
k) rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutava isiku järgmise aasta tegevuskava;
l) rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud sise- ja välisauditite tähelepanekud ning mis tahes saavutused, mida krediidi- või finantseerimisasutus on nende tähekepanekutega tegelemisel teinud;
m) järelevalvetegevus, sealhulgas pädeva asutuse teabevahetus krediidi- või finantseerimisasutusega, esitatud aruanded, tuvastatud rikkumised ja kehtestatud sanktsioonid koos sellega, kuidas krediidi- või finantseerimisasutus kohustub tuvastatud rikkumised heastama, ning parandusmeetmete võtmise etapiga, ilma et see piiraks mis tahes muu perioodilise aruande kohaldamist, mida võidakse nõuda järelevalvetegevuse või parandusmeetmete võtmise korral.
f. Kahtlastest tehingutest teatamine

⁸ Vt EBA suunised rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite kohta riskihindamiste läbiviimisel (EBA/GL/2021/02).

1. Ülevaade

Pealkiri	Regulatsioon

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded
Allikas	Nõue

3. Seotud standardid

Standardid
Allikas	Nõue

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.