+50. L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jipproduċi/tipproduċi rapport tal - …

50. L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jipproduċi/tipproduċi rapport tal - …

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jipproduċi/tipproduċi rapport tal - attività tal - anqas fuq bażi annwali. Ir - rapport tal - attività għandu jkun proporzjonat għall - iskala u n -

natura tal - attivitajiettal - istituzzjonita’ kreditu jew finanzjarja. Ir - rapport tal - attività jista’, fejn

xieraq, ikun ibbażat fuq informazzjoni diġà mibgħuta lill - awtoritajiet nazzjonali kompetenti fil - forma ta’ rapporti oħra. Ir - rapport tal - attività għandu jinkludi mill - inqas l - informazzjoni li ġejja: 1) Dwar il - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF:

  • a) Sommarju tas - sejbiet ewlenin tal - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF fin - negozju kollu kif imsemmi fl - Artikolu 8 tad - Direttiva (UE) 2015/849, fejn tali aġġornament ikun twettaq fis - sena li għaddiet, u konferma ta’ jekk kienx meħtieġ mill - awtorità kompetenti li jiġi ppreżentat għas - sena ta’ rapportar;8
  • b) deskrizzjoni ta’ kwalunkwe bidla relatata mal - metodu użat mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja biex tivvaluta l - profil tar - riskju tal - klijent individwali, li tenfasizza kif tali bidla hija allinjata mal - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja kollha;
  • c) il - klassifikazzjoni tal - klijenti skont il - kategorija tar - riskju, inkluż l - għadd ta’ fajls tal - klijenti skont il - kategorija tar - riskju li għalihom ir - rieżamijiet u l - aġġornamenti tas - CDD huma pendenti;
  • d) l - informazzjoni u d - data statistika dwar:
i) ii) iii) iv) v)l - għadd ta’ tranżazzjonijiet mhux tas - soltu identifikati; l - għadd ta’ tranżazzjonijiet mhux tas - soltu analizzati; l - għadd ta’ rapporti ta’ tranżazzjonijiet jew attività suspettużi lill -FIU (distinti mill - pajjiż tal - operazzjonijiet); l - għadd ta’ relazzjonijiet mal - klijenti li waqfu mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja minħabba tħassib dwar l - AML/CFT; l - għadd ta’ talbiet għal informazzjoni riċevuti mill - FIU, mill - qrati u mill - aġenziji tal - infurzar tal - liġi.

2) Dwar ir - riżorsi:

  • e) deskrizzjoni fil - qosor tal - istruttura tal - organizzazzjoni tal - AML/CFT u, fejn xieraq, ta’ kwalunkwe bidla sinifikanti li tkun saret fis - sena li għaddiet u tar - raġunament sottostanti;
  • f) deskrizzjoni qasira tar - riżorsi umani u tekniċi allokati għall - funzjoni ta’ konformità tal -AML/CFT mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja;
  • g) fejn applikabbli, il - lista ta’ proċessi tal - AML/CFT esternalizzati b’deskrizzjoni tas - sorveljanza mwettqa mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja fuq dawk l - attivitajiet.

3) Dwar politiki u proċeduri interni:

h) sommarju tal - miżuriimportanti meħuda u tal - proċeduri adottati matul is - sena, inkluża

deskrizzjoni qasira tar - rakkomandazzjonijiet, tal - problemi, tan - nuqqasijiet u tal - irregolaritajiet identifikati fis - sena tar - rapportar;

  • i) deskrizzjoni tal - azzjonijiet ta’ monitoraġġ tal - konformità meħuda biex tiġi vvalutata l - applikazzjoni tal - politiki, il - kontrolli u l - proċeduri tal - AML/CFT tal - istituzzjoni finanzjarja ta’ kreditu jew finanzjarja mill - impjegati, l - aġenti, id - distributuri u l - fornituri ta’ servizzi tal - istituzzjoni finanzjarja, kif ukoll l - adegwatezza ta’ kwalunkwe għodda ta’ monitoraġġ użata mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja għall - finijiet tal - AML/CFT;
  • j) deskrizzjoni tal - attivitajiet ta’ taħriġ tal - AML/CFT li tlestew, u tal - pjan ta’ taħriġ għas - sena d - dieħla;
  • k) pjan ta’ attivitajiet tal - funzjoni tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għas - sena sussegwenti;
l) sejbiet ta’ awditiinterniu esterni rilevanti għall - AML/CFT u kwalunkwe progress li jsir mill -

istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja biex jiġu indirizzati dawn is - sejbiet;

  • m) l - attivitajiet superviżorji, inklużi l - komunikazzjonijiet mal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, imwettqa mill - awtorità kompetenti, ir - rapporti sottomessi, il - ksur identifikat u s - sanzjonijiet imposti flimkien ma’ kif l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja tkun qed tagħmel rimedju għall - ksur identifikat u għall - istadju li fih tkun qed tittieħed l - azzjoni ta’ rimedju, mingħajr preġudizzju għal kwalunkwe rapport perjodiku ieħor li jista’ jkun meħtieġ fil - każ ta’ attività superviżorja jew azzjoni ta’ rimedju.
  • f. Rapportar ta’ tranżazzjonijiet suspettużi

8 Jekk jogħġbok irreferi għal - linji gwida tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal - ML/TF dwar it - twettiq ta’ valutazzjonijiet tar - riskju (EBA/GL/2021/02 )

1. Ħarsa ġenerali

,

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

Rekwiżiti

3. Standards relatati

Standards
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.