+Artikkel 19 Kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete kohaldamine
---+Artikkel 19 1
---+Artikkel 19 2
---+Artikkel 19 3
---+Artikkel 19 4
---+Artikkel 19 5
---+Artikkel 19 6
---+Artikkel 19 7
---+Artikkel 19 8
---+Artikkel 19 9
---+Artikkel 19 10

Artikkel 19 Kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete kohaldamine

-

1. Ülevaade

,
Artikkel 19 1

1.   Kohustatud isikud rakendavad klientide suhtes hoolsusmeetmeid järgmistel juhtudel:

a)

ärisuhte loomisel;

b)

kui nad teevad juhutehingut, mille väärtus on vähemalt 10 000 eurot või samaväärne summa omavääringus, olenemata sellest, kas tehing tehakse ühe maksena või omavahel seotud tehingute kaudu, või lõike 9 kohaselt kehtestatud väiksem väärtus;

c)

kui nad osalevad juriidilise isiku asutamises, õigusliku üksuse loomises või artikli 3 punkti 3 alapunktis a, b või c osutatud kohustatud isikute puhul juriidilise isiku omandiõiguse üleminekus, olenemata tehingu väärtusest;

d)

kui on rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus, sõltumata ükskõik millisest erandist, vabastusest või künnisest;

e)

kui esineb kahtlusi varem kontrollitud kliendi isikut tõendavate andmete õigsuses või adekvaatsuses;

f)

kui on kahtlusi, et isik, kellega nad suhtlevad, on klient või kliendi nimel tegutsema volitatud isik.
Artikkel 19 2

2.   Lisaks lõikes 1 osutatud asjaoludele rakendavad krediidiasutused ja finantseerimisasutused, välja arvatud krüptovarateenuste osutajad, kliendi suhtes hoolsusmeetmeid, kui nad algatavad või teevad juhutehingu, mis on määruse (EL) 2023/1113 artikli 3 punktis 9 määratletud rahaülekanne, mille väärtus on vähemalt 1 000 eurot või samaväärne summa omavääringus, olenemata sellest, kas tehing tehakse ühe maksena või omavahel seotud tehingutena.
Artikkel 19 3

3.   Erandina lõike 1 punktist b teevad krüptovarateenuse osutajad järgmist:

a)

rakendavad kliendi suhtes hoolsusmeetmeid, kui nad teevad juhutehingu, mille väärtus on vähemalt 1 000 eurot või samaväärne summa omavääringus, olenemata sellest, kas tehing tehakse ühe maksena või omavahel seotud tehingutena;

b)

rakendavad kliendi suhtes vähemalt artikli 20 lõike 1 punktis a osutatud hoolsusmeetmeid, kui nad teevad juhutehingu, mille väärtus on väiksem kui 1 000 eurot või samaväärne summa omavääringus, olenemata sellest, kas tehing tehakse ühe maksena või seotud tehingutena.
Artikkel 19 4

4.   Erandina lõike 1 punktist b rakendavad kohustatud isikud kliendi suhtes vähemalt artikli 20 lõike 1 punktis a osutatud hoolsusmeetmeid kui nad teevad sularahas juhutehingu, mille väärtus on vähemalt 3 000 eurot või samaväärne summa omavääringus, olenemata sellest, kas tehing tehakse ühe maksena või seotud tehingutena.

Käesoleva lõike esimest lõiku ei kohaldata, kui liikmesriigid on kehtestanud vastavalt artikli 80 lõigetele 2 ja 3 suurte sularahamaksete piirmäära 3 000 eurot või alla selle või samaväärne summa omavääringus, välja arvatud kõnealuse artikli lõike 4 punktis b käsitletud juhtudel.
Artikkel 19 5

5.   Lisaks lõikes 1 osutatud asjaoludele rakendavad hasartmänguteenuse osutajad kliendi suhtes hoolsusmeetmeid võidusumma väljamaksmise, panuste tegemise või mõlema korral, kui tehtava tehingu suurus on vähemalt 2 000 eurot või samaväärne summa omavääringus, sõltumata sellest, kas tehing tehakse ühe tehingu või mitme omavahel seotud tehinguga.
Artikkel 19 6

6.   Käesoleva peatüki kohaldamisel käsitavad kohustatud isikud oma klientidena järgmisi isikuid:

a)

artikli 3 punkti 3 alapunktides e, f ja i osutatud kohustatud isikute ning artikli 3 punkti 3 alapunktis j osutatud suure väärtusega kaupadega kauplejate puhul lisaks oma otsesele kliendile ka kauba tarnija;

b)

tehingut vahendavate notarite, advokaatide ja teiste sõltumatute õigusteenuse osutajate puhul ja niivõrd, kuivõrd tegemist on ainsa seda tehingut vahendava notari või advokaadi või muu sõltumatu õigusteenuse osutajaga, tehingu mõlemad pooled;

c)

kinnisvaramaaklerite puhul tehingu mõlemad pooled;

d)

makse algatamise teenuse pakkujate osutatud makse algatamise teenuste puhul kaupleja;

e)

ühisrahastusteenuse osutajate ja ühisrahastusteenuse vahendajate puhul füüsiline või juriidiline isik, kes soovib rahastamist ja pakub rahastamist ühisrahastusplatvormi kaudu.
Artikkel 19 7

7.   Järelevalve tegijad võivad otse või koostöös kõnealuse liikmesriigi teiste asutustega vabastada kohustatud isikud täielikult või osaliselt artikli 20 lõike 1 punktides a, b ja c osutatud kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete rakendamisest seoses e-rahaga, kui toote olemuse tõttu on risk tõendatult väike ja kui on täidetud kõik järgmised riskimaandamise tingimused:

a)

maksevahend ei ole taaslaetav ning elektrooniliselt seadmesse säilitatud summa ei ületa 150 eurot või samaväärset summat omavääringus;

b)

maksevahendit kasutatakse üksnes emitendi pakutavate kaupade või teenuste ostmiseks või teenuseosutajate võrgustikus;

c)

maksevahend ei ole maksekontoga seotud ega võimalda vahetada säilitatud summasid sularaha või krüptovara vastu;

d)

emitent jälgib piisavalt tehinguid või ärisuhet, et oleks võimalik teha kindlaks ebatavalisi või kahtlasi tehinguid.
Artikkel 19 8

8.   Hasartmänguteenuse osutajad võivad oma artikli 20 lõike 1 punktis a osutatud kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete täitmiseks tuvastada kliendi ja kontrollida kliendi isikusamasust kasiinosse või muudesse füüsilistesse hasartmänguruumidesse sisenemisel, tingimusel et nad on kehtestatud süsteemid, mis võimaldavad neil seostada tehinguid konkreetsete klientidega.
Artikkel 19 9

9.   AMLA töötab hiljemalt 10. juuliks 2026 välja regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu ja esitab selle komisjonile vastuvõtmiseks. Kõnealuste regulatiivsete tehniliste standardite eelnõus täpsustatakse:

a)

kohustatud isikud, sektorid või tehingud, mida seostatakse suurema rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga ning mille puhul järgitakse lõike 1 punktis b sätestatud väärtusest väiksemaid väärtusi;

b)

seotud juhutehingute väärtused;

c)

kriteeriumid, mida tuleb arvesse võtta juhutehingute ja ärisuhete tuvastamisel;

d)

omavahel seotud tehingute kindlaksmääramise kriteeriumid.

Esimeses lõigus osutatud regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu väljatöötamisel võtab AMLA igakülgselt arvesse eri liiki kohustatud isikute ärimudelitega seotud olemuslikke riskitasemeid ning komisjoni poolt direktiivi (EL) 2024/1640 artikli 7 kohaselt tehtud liidu tasandi riskihindamist;
Artikkel 19 10

10.   Komisjonile antakse õigus täiendada käesolevat määrust, võttes kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artiklitega 49–52 vastu käesoleva artikli lõikes 9 osutatud regulatiivsed tehnilised standardid.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid