19. cikk Az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazása

üzleti kapcsolat létesítésekor;

legalább 10 000  EUR – vagy a (9) bekezdés alapján megállapított alacsonyabb értéket elérő – vagy azzal egyenértékű, hazai pénznemben kifejezett összegű alkalmi ügylet végrehajtásakor, függetlenül attól, hogy az ügyletre egyetlen művelet vagy ügyletsorozat keretében kerül-e sor;

a következőkben való részvétel esetén: jogi személy létrehozása, jogi konstrukció létesítése, vagy – a 3. cikk (3) bekezdésének a), b) vagy c) pontjában említett kötelezett szolgáltatók vonatkozásában – valamely jogi személy tulajdonjogának átruházása, függetlenül az ügylet értékétől;

pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanújának esetén, függetlenül bármilyen eltérésre, mentességre vagy küszöbértékre;

amennyiben kétség merül fel a korábban kapott ügyfélazonosító adatok valósághűségével vagy megfelelőségével kapcsolatban;

ha kétség merül fel a tekintetben, hogy az a személy, akivel vagy amellyel kapcsolatba lépnek, az ügyfél vagy az ügyfél nevében eljárni jogosult személy-e.

ügyfél-átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk olyan alkalmi ügylet végrehajtásakor, amelynek értéke legalább 1 000  EUR vagy azzal egyenértékű, hazai pénznemben kifejezett összeg, függetlenül attól, hogy az ügyletre egyetlen művelet vagy ügyletsorozat keretében kerül-e sor;

legalább a 20. cikk (1) bekezdésének a) pontjában említett ügyfél-átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk olyan alkalmi ügylet végrehajtásakor, amelyek értéke nem éri el az 1 000  EUR-t vagy azzal egyenértékű, hazai pénznemben kifejezett összeget, függetlenül attól, hogy az ügyletre egyetlen művelet vagy ügyletsorozat keretében kerül-e sor.

a 3. cikk 3. pontjának e), f) és i) alpontjában említettek szerinti kötelezett szolgáltatók és a 3. cikk 3. pontjának j) alpontjában említettek szerinti nagy értékű árukkal kereskedő személyek esetében a közvetlen ügyfelükön kívül a termékértékesítő;

az ügyletben közvetítő közjegyzők, ügyvédek és egyéb független jogi szakemberek, és amennyiben ők az ügyletben közvetítő egyetlen közjegyző, ügyvéd vagy egyéb független jogi szakember, az ügyletben részt vevő mindkét fél;

ingatlanügynökök esetében az ügyletben részt vevő mindkét fél;

a fizetés-kezdeményezési szolgáltatók által végzett fizetés-kezdeményezési szolgáltatások vonatkozásában a kereskedő;

közösségi finanszírozási szolgáltatók és közösségi finanszírozási közvetítők vonatkozásában az a természetes vagy jogi személy, aki vagy amely finanszírozást kér, illetve nyújt a közösségi finanszírozási platformon keresztül.

a készpénz-helyettesítő fizetési eszköz nem tölthető fel újra, és az eszközön elektronikusan tárolt összeg nem haladja meg a 150 EUR-t vagy azzal egyenértékű, hazai pénznemben kifejezett összeget;

a készpénz-helyettesítő fizetési eszközt kizárólag a kibocsátó által vagy szolgáltatók hálózatán belül kínált áruk vagy szolgáltatások vásárlására használják;

a készpénz-helyettesítő fizetési eszköz nem kapcsolódik fizetési számlához, és nem teszi lehetővé a tárolt összegek készpénzre vagy kriptoeszközökre történő átváltását;

a kibocsátó kellően nyomon követi az ügyleteket, illetve az üzleti kapcsolatot ahhoz, hogy fel tudja tárni a szokatlan vagy gyanús ügyleteket.

azon kötelezett szolgáltatók, valamint ágazatok vagy ügyletek, aki vagy amelyek esetében magasabb a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat, továbbá akiknek vagy amelyeknek az (1) bekezdés b) pontjában megállapított értékeknél alacsonyabb értékeknek kell megfelelniük;

az alkalmi ügyletekre vonatkozó kapcsolódó értékek;

az alkalmi ügyletek és az üzleti kapcsolatok azonosításához figyelembe veendő kritériumok;

az ügyletsorozatok azonosításának kritériumai.