2. Lõike 1 kohaldamisel hindavad kohustatud isikud oma klientide tehinguid või tegevust neile teada või nende valduses oleva asjakohase fakti ja teabe põhjal. Vajaduse korral seavad kohustatud isikud hindamise esikohale, võttes arvesse tehingu või tegevuse kiireloomulisust ja riske, mis mõjutavad nende asukohaliikmesriiki.
Lõike 1 punkti a kohane kahtlus põhineb kliendi ja tema vastaspoolte omadustel, tehingu või tegevuse mahul ja olemusel või meetoditel ja mustritel, seosel mitme tehingu või tegevuse vahel, vahendite päritolul, sihtkohal või kasutamisel, või muul kohustatud isikule teadaoleval asjaolul, sealhulgas tehingu või tegevuse kooskõlal III peatüki kohaselt saadud teabega, sealhulgas kliendi riskiprofiilil.