+Artikkel 34 Tugevdatud hoolsusmeetmete kohaldamisala
---+Artikkel 34 1
---+Artikkel 34 2
---+Artikkel 34 3
---+Artikkel 34 4
---+Artikkel 34 5
---+Artikkel 34 6
---+Artikkel 34 7
---+Artikkel 34 8

Artikkel 34 Tugevdatud hoolsusmeetmete kohaldamisala

-

1. Ülevaade

,
Artikkel 34 1

1.   Artiklites 29, 30, 31 ja 36–46 osutatud juhtudel, samuti muudel suurema riskiga juhtudel, mille kohustatud isikud on tuvastanud vastavalt artikli 20 lõike 2 teisele lõigule, rakendavad kohustatud isikud nende riskide sobivaks juhtimiseks ja maandamiseks tugevdatud hoolsusmeetmeid.
Artikkel 34 2

2.   Kohustatud isikud uurivad selliste vahendite päritolu ja sihtkohta, mis on seotud kõigi tehingutega, mis vastavad vähemalt ühele järgmistest tingimustest, ning nende tehingute eesmärki:

a)

tehing on laadilt keerukas;

b)

tehing on ebatavaliselt suuremahuline;

c)

tehingu puhul on kasutatud ebatavalist tehingumustrit;

d)

tehingul ei ole selget majanduslikku ega õiguslikku eesmärki.
Artikkel 34 3

3.   Kohustatud isikud võtavad ärisuhtest või juhutehingust tulenevate rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide hindamisel arvesse vähemalt III lisas sätestatud võimaliku suurema riski tegureid ning artikli 32 kohaselt AMLA vastu võetud suuniseid, välja arvatud käesoleva peatüki 2. jaos käsitletud juhtudel, samuti kõiki muid suurema riski näitajaid, nagu rahapesu andmebüroo väljastatud teated ja artikli 10 kohase kogu äritegevust hõlmava riskihindamise tulemused.
Artikkel 34 4

4.   Välja arvatud käesoleva peatüki 2. jaos käsitletud juhtudel, rakendavad kohustatud isikud käesoleva artikli lõikes 1 osutatud suurema riski korral tugevdatud hoolsusmeetmeid, mis on proportsionaalsed tuvastatud riskidega ja võivad hõlmata järgmisi meetmeid:

a)

kliendi ja tegelike kasusaajate kohta hangitakse lisateavet;

b)

ärisuhte kavandatud olemuse kohta hangitakse lisateavet;

c)

kliendi ja tegelike kasusaajate vahendite allika ja vara allika kohta hangitakse lisateavet;

d)

hangitakse teavet kavandatud või tehtud tehingute põhjuste ja nende ärisuhtele vastavuse kohta;

e)

ärisuhete loomiseks või jätkamiseks hangitakse kõrgema juhtkonna heakskiit;

f)

ärisuhte üle tehakse tugevdatud seiret, suurendades kohaldatavate kontrollide arvu ja ajastust ning valides välja lisauurimist vajavad tehingumustrid;

g)

nõutakse, et esimene makse tehakse konto kaudu, mis on avatud kliendi nimel krediidiasutuses, mis rakendab klientide suhtes hoolsusmeetmete standardeid, mis ei ole vähem ranged kui käesolevas määruses sätestatud.
Artikkel 34 5

5.   Kui tuvastatud suurema riskiga ärisuhe hõlmab vähemalt 5 000 000 euro väärtuses või samaväärses summas omavääringus või välisvaluutas vara haldamist personaalsete teenuste kaudu kliendi jaoks, kelle vara, sealhulgas finants-, investeerimis- või kinnisvara või nende kombinatsiooni, välja arvatud kliendi isiklik elukoht, koguväärtus on vähemalt 50 000 000 eurot või samaväärne summa omavääringus või välisvaluutas, rakendavad krediidiasutused, finantseerimisasutused ning usaldushalduse või äriühinguteenuste pakkujad lisaks lõike 4 kohaselt rakendatavatele tugevdatud hoolsusmeetmetele järgmisi tugevdatud hoolsusmeetmeid:

a)

erimeetmed, sealhulgas kõnealusele kliendile pakutavate personaalsete teenuste ja toodetega seotud riskide maandamise kord;

b)

kogutakse lisateavet kõnealuse kliendi vahendite allika kohta;

c)

ennetatakse ja lahendatakse huvikonflikte kliendi ning selle kohustatud isiku kõrgema juhtkonna või töötajate vahel, kes täidavad ülesandeid, mis on seotud kohustatud isiku nõuete täitmisega seoses kõnealuse kliendiga.

Hiljemalt 10. juuliks 2027 annab AMLA välja suunised meetmete kohta, mida krediidiasutused, finantseerimisasutused ning usaldushalduse või äriühinguteenuste pakkujad peavad võtma, et teha kindlaks, kas kliendil on finants-, investeerimis- või kinnisvara koguväärtuses vähemalt 50 000 000 eurot või samaväärne summa omavääringus või välisvaluutas, ning kuidas seda väärtust kindlaks määrata.
Artikkel 34 6

6.   Kui liikmesriigid tuvastavad direktiivi (EL) 2024/1640 artikli 8 kohaselt suurema riskiga juhtumid, sealhulgas liikmesriikide tehtud sektoripõhiste riskihindamiste tulemusena, võivad nad nõuda kohustatud isikutelt tugevdatud hoolsusmeetmete rakendamist ja vajaduse korral täpsustada neid meetmeid, välja arvatud käesoleva peatüki 2. jaos käsitletud juhtudel. Liikmesriigid teavitavad komisjoni ja AMLAt oma otsusest rakendada nende territooriumil asutatud kohustatud isikute suhtes tugevdatud hoolsusmeetmete nõudeid ühe kuu jooksul alates nende nõuete vastuvõtmisest, lisades põhjenduse sellise otsuse aluseks olevate rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide kohta.

Kui liikmesriikide poolt esimese lõigu kohaselt tuvastatud riskid lähtuvad tõenäoliselt väljastpoolt liitu ja võivad mõjutada liidu finantssüsteemi, kaalub AMLA komisjoni taotlusel või omal algatusel artikli 32 kohaselt vastu võetud suuniste ajakohastamist.
Artikkel 34 7

7.   Komisjonil on õigus võtta kooskõlas artikliga 85 vastu delegeeritud õigusakte käesoleva määruse täiendamiseks, kui ta tuvastab käesoleva artikli lõikes 1 osutatud täiendavaid suurema riskiga juhtumeid, mis mõjutavad liitu tervikuna ja mille puhul kohustatud isikud peavad rakendama tugevdatud hoolsusmeetmeid, võttes arvesse liikmesriikide käesoleva artikli lõike 6 esimese lõigu kohaseid teavitusi.
Artikkel 34 8

8.   Tugevdatud hoolsusmeetmeid ei rakendata automaatselt selliste liidus asutatud kohustatud isikute filiaalide või tütarettevõtjate suhtes, mis asuvad artiklites 29, 30 ja 31 osutatud kolmandates riikides, kui need filiaalid või tütarettevõtjad järgivad täielikult kontserniüleseid põhimõtteid, protseduure ja kontrollimeetmeid kooskõlas artikliga 17.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid