125. Arvioidessaan ICARAPin tehokkuutta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida (tarvittaessa …

Arvioidessaan ICARAPin tehokkuutta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida (tarvittaessa käsitellen ICAAPia ja ILAAPia erikseen) toteutuvatko seuraavat seikat:

• a. sijoituspalveluyritys ottaa ICARAPin ja sen tulokset huomioon päätöksenteko- ja hallinnointiprosesseissa sijoituspalveluyrityksen kaikilla tasoilla
• b. sijoituspalveluyritys käyttää ICARAPia ja sen tuloksia riskien, pääoman ja likviditeetin hallinnassaan
• c. sijoituspalveluyrityksellä on toimintaperiaatteet, menettelyt ja välineet, joilla mahdollistetaan
• i. ICARAPin eri osista vastaavien toimintojen ja/tai asiaankuuluvien komiteoiden selkeää määrittelyä
• ii. pääoma- ja likviditeettisuunnittelua eli pääoman ja maksuvalmiusjärjestelyjen ennakoivaa laskemista kokonaisstrategian tai merkittävien liiketoimien yhteydessä
• iii. pääoman ja maksuvalmiusjärjestelyjen kohdentamista ja valvontaa liiketoiminta-alueittain ja riskityypeittäin etenkin määrittelemällä riskilimiitit liiketoiminta-alueille, yksiköille tai yksittäisille riskeille siten, että ne vastaavat tavoitetta varmistaa sijoituspalveluyrityksen sisäisen pääoman ja maksuvalmiusjärjestelyjen yleinen riittävyys
• iv. säännöllistä ja nopeaa raportointia pääoman ja maksuvalmiuden riittävyydestä toimivalle johdolle ja ylimmälle hallintoelimelle
• v. toimivan johdon tai ylimmän hallintoelimen tietoisuutta ja toimia tilanteissa, joissa liiketoimintastrategia ja/tai merkittävät yksittäiset liiketoimet voivat olla

42 ristiriidassa ICAAPin ja käytettävissä olevan sisäisen pääoman tai ILAAPin ja käytettävissä olevien sisäisen maksuvalmiuden kanssa

• d. ylin hallintoelin osoittaa asianmukaisen sitoutumisen ja tietämyksen ICARAPiin ja sen tuloksiin, ja
• e. ICARAP on tulevaisuuteen suuntautuva ja siinä arvioidaan sisäisen pääoman ja likvidien varojen yhdenmukaisuutta strategisten suunnitelmien kanssa.

ICARAPin kattavuus

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.