11. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi ottaa käyttöön riskialttiuteen perustuvia …

Luotto- ja finanssilaitosten tulisi ottaa käyttöön riskialttiuteen perustuvia toimintaperiaatteita ja menettelytapoja, jotta voidaan varmistaa, että niiden asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevien toimenpiteiden soveltamiseen käyttämä toimintamalli ei johda siihen, että asiakkailta evätään lainmukainen mahdollisuus käyttää rahoituspalveluja. Direktiivin (EU) 2015/849 14 artiklan 4 kohdan mukaisten velvoitteidensa täyttämistä varten luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan vaatimukset, joita ne käyttävät määrittäessään, millä perusteella liikesuhteesta voidaan kieltäytyä tai se voidaan lopettaa tai liiketoimi voidaan hylätä. Tämän osana niiden tulisi esittää toimintaperiaatteissaan, menettelytavoissaan ja valvontatoimenpiteissään kaikki vaihtoehdot, joilla voidaan lieventää kohonneita rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä ja joita ne aikovat soveltaa ennen kuin ne tekevät päätöksen asiakkaan hylkäämisestä rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskin perusteella. Näihin vaihtoehtoihin tulisi sisällyttää ainakin seurannan tason ja perusteellisuuden mitoittaminen riskin mukaan ja, jos se sallitaan kansallisessa lainsäädännössä, kohdennettujen rajoitusten soveltaminen tuotteisiin tai palveluihin. Laitosten toimintaperiaatteissa ja menettelytavoissa tulisi määrittää selkeästi, missä tilanteissa näiden lieventävien toimenpiteiden soveltaminen voi olla tarkoituksenmukaista.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.