11. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti politike i postupke osjetljive na …

Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti politike i postupke osjetljive na rizik kako bi osigurale da njihov pristup primjeni mjera dubinske analize stranke ne dovede do toga da se strankama neopravdano uskraćuje zakonit pristup financijskim uslugama. Kako bi ispunile svoje obveze u skladu s člankom 14. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/849, kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama i postupcima utvrditi kriterije koje će upotrebljavati za utvrđivanje razloga zbog kojih će donijeti odluku o odbijanju ili raskidu poslovnog odnosa ili o odbijanju transakcije. U okviru toga u svojim politikama, postupcima i kontrolama trebaju utvrditi sve mogućnosti za smanjenje većih rizika od pranja novca i financiranja terorizma koje će razmotriti prije donošenja odluke o odbijanju stranke na temelju rizika od pranja novca i financiranja terorizma. Te bi opcije trebale uključivati barem prilagodbu razine i intenziteta praćenja te, ako je to dopušteno nacionalnim pravom, primjenu ciljanih ograničenja na proizvode ili usluge. U politikama i postupcima institucija trebalo bi jasno utvrditi u kojim bi situacijama primjena tih mjera za smanjenje rizika mogla biti primjerena.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.