11. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero mettere in atto politiche e procedure …

Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero mettere in atto politiche e procedure in funzione del rischio per assicurare che il loro approccio nell’applicazione delle misure di adeguata verifica della clientela non si traduca nel rifiutare indebitamente l’accesso ai servizi finanziari a clienti che ne avrebbero legittimamente diritto. Al fine di rispettare gli obblighi di cui all’articolo 14, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849, gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero definire, nelle loro politiche e procedure, i criteri che utilizzeranno per determinare i motivi in base ai quali un rapporto continuativo potrà essere rifiutato o interrotto oppure un’operazione potrà essere rifiutata. A tal proposito, dovrebbero definire nelle loro politiche, procedure e controlli tutte le misure per mitigare rischi più elevati di ML/TF, che valuteranno di applicare prima di decidere di non accettare un cliente in ragione del rischio di ML/TF. Tali misure dovrebbero comprendere almeno la possibilità di graduare il livello e l’intensità del controllo e, ove consentito dalla legislazione nazionale, l’applicazione di specifiche restrizioni a prodotti o servizi. Le politiche e le procedure degli enti e degli istituti dovrebbero stabilire chiaramente in quali situazioni l’applicazione di tali misure di mitigazione potrebbe essere appropriata.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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