11. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm būtu jāievieš tādas politikas un procedūras, kurās ņemta …

Kredītiestādēm un finanšu iestādēm būtu jāievieš tādas politikas un procedūras, kurās ņemta vērā riska pakāpe un kuras paredzētas, lai nodrošinātu, ka to pieeja klienta uzticamības pārbaudes ( CDD ) pasākumu piemērošanā nenoved pie tā, ka klientiem nepamatoti tiek liegta likumīga piekļuve finanšu pakalpojumiem Lai izpildītu pienākumus saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 14. panta 4. punktu, kredītiestādēm un finanšu iestādēm savā s politikā s un procedūrās būtu jānosaka kritēriji, ko tās izmantos, lai noteiktu, uz kāda pamata tās pieņems lēmumu par darījuma attiecību neuzsākšanu vai izbeigšanu, vai atteikumu veikt konkrēto darījumu (transakciju) . Ņemot vērā minēto, kredītiestādēm un finanšu iestādēm sa vā s politikā s , procedūrās un kontroles pasākumos būtu jānosak a vis i augstāku ML/TF risku mazināšanas pasākum i , kuru piemērošanu tās apsvērs, pirms pieņems lēmumu atteikt darījuma attiecības, pamatojoties uz ML/TF risku. Šajos pasākumos būtu jāietver vismaz uzraudzības līmeņa un intensitātes pielāgošana un, ja to atļauj valsts tiesību akti, mērķtiecīgu ierobežojumu piemērošana produktiem vai pakalpojumiem. Iestāžu politikā s un procedūrās būtu skaidri jānosaka, kurās situācijās var būt lietderīgi piemērot šos riska mazināšanas pasākumus.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.