11. Kredietinstellingen en financiële instellingen moeten risicogevoelige beleidslijnen en …

Kredietinstellingen en financiële instellingen moeten risicogevoelige beleidslijnen en procedures invoeren om ervoor te zorgen dat hun aanpak bij het toepassen van cliëntenonderzoeksmaatregelen (CDD-maatregelen) er niet toe leidt dat zij cliënten op onrechtmatige wijze de rechtmatige toegang tot financiële diensten ontzeggen. Om aan hun verplichtingen uit hoofde van artikel 14, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849 te voldoen, moeten kredietinstellingen en financiële instellingen in hun beleid en procedures de criteria vaststellen die zij zullen gebruiken om te bepalen op welke gronden zij zullen besluiten dat een zakelijke relatie kan worden geweigerd of beëindigd of dat een transactie kan worden geweigerd. In het kader hiervan moeten zij in hun beleid, procedures en controles alle opties voor het beperken van hogere ML/TF-risico’s bepalen die zij zullen overwegen toe te passen alvorens te besluiten een cliënt op ML/TF-risicogronden te weigeren. Deze opties moeten ten minste betrekking hebben op de aanpassing van het niveau en de intensiteit van het toezicht en, indien dit krachtens de nationale wetgeving is toegestaan, op de toepassing van gerichte beperkingen op producten of diensten. In het beleid en de procedures van de instellingen moet duidelijk worden aangegeven in welke situaties de toepassing van deze verzachtende maatregelen aangewezen kan zijn.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.