11. Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić odpowiednie i uwzględniające ryzyko …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić odpowiednie i uwzględniające ryzyko strategie i procedury w celu zagwarantowania, że ich podejście do stosowania środków należytej staranności wobec klienta nie skutkuje nieuzasadnionym uniemożliwieniem klientom uprawnionego dostępu do usług finansowych. Aby wypełnić spoczywające na nich obowiązki wynikające z art. 14 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849, instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich strategiach i procedurach kryteria, które będą stosować w celu ustalenia, na jakich podstawach zdecydują, że dany stosunek gospodarczy może zostać odrzucony lub zakończony lub że można odmówić zrealizowania transakcji. W tym kontekście powinny one określić w swoich strategiach, procedurach i środkach kontroli wszystkie możliwości ograniczania wyższego ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, których zastosowanie będą rozważać, zanim podejmą decyzję o odrzuceniu klienta z powodu ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Możliwości te powinny obejmować co najmniej dostosowanie poziomu i intensywności monitoringu oraz, w przypadku gdy zezwala na to prawo krajowe, stosowanie ukierunkowanych ograniczeń w odniesieniu do produktów lub usług. W strategiach i procedurach instytucji należy jasno określać, w jakich sytuacjach zastosowanie tych środków ograniczających ryzyko może być właściwe.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.