11. Úverové a finančné inštitúcie by mali zaviesť politiky a postupy zohľadňujúce riziko, aby …

Úverové a finančné inštitúcie by mali zaviesť politiky a postupy zohľadňujúce riziko, aby zabezpečili, že ich prístup k uplatňovaniu opatrení povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi nepovedie k neprimeranému bráneniu v oprávnenom prístupe klientov k finančným službám. S cieľom splniť svoje povinnosti podľa článku 14 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 by úverové a finančné inštitúcie mali vo svojich politikách a postupoch stanoviť kritériá, k toré použijú pri určovaní, na základe akých dôvodov rozhodnú , že obchodný vzťah môže byť odmietnutý alebo ukončený alebo že transakcia môže byť zamietnutá. V rámci toho by mali vo svojich politikách, postupoch a kontrolných mechanizmoch stanovi ť všetky možnosti zmiernenia vyšších rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré zvážia pred rozhodnutím o odmietnutí klienta z dôvodu rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Tieto možnosti by mali zahŕňať prinajmenšom úpravu úrovne a intenzity monitorovania, a ak to vnútroštátne právne predpisy umožňujú, uplatňovanie cielených obmedzení na produkty alebo služby. V politikách a postupoch inštitúcií by malo byť jasne stanovené, v ktorých situáciách môže byť vhodné uplatniť tieto zmierňujúce opatrenia.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.