+11. Kreditne in finančne institucije bi morale vzpostaviti politike in postopke, ki upoštevajo …

11. Kreditne in finančne institucije bi morale vzpostaviti politike in postopke, ki upoštevajo …

Kreditne in finančne institucije bi morale vzpostaviti politike in postopke, ki upoštevajo tveganja, za zagotovitev, da njihov pristop k uporabi ukrepov skrbnega pre gleda strank strankam ne bi neupravičeno preprečeval legitimnega dostopa do finančnih storitev. Da bi kreditne in finančne institucije izpolnile svoje obveznosti iz člena 14(4) Direktive (EU) 2015/849, bi morale v svojih politikah in postopkih določiti merila, ki jih bodo uporabile pri določitvi podlage za odločitev, da se lahko poslovni odnos zavrne ali prekine ali da se lahko transakcija zavrne. V okviru tega bi morale v svojih politikah, postopkih in kontrolah določiti vse možnosti za zmanjševanje višjih tveganj PD/FT, katerih uporabo bodo preučile pred odločitvijo o zavrnitvi stranke zaradi tveganja PD/FT. Te možnosti bi morale vključevati vsaj prilagoditev ravni in intenzivnosti spremljanja, ter kadar nacionalna zakonodaja to dovoljuje, uporabo ciljno usmerjenih omejitev za produkte ali storitve. V politikah in postopkih institucij bi moralo biti jasno določeno, v katerih primerih je lahko uporaba takih blažilnih ukrepov primerna.

1. Pregled

,

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.