| Taulukko 5. Valvontaan perustuvat näkökohdat varten | | asiakkaisiin kohdistuvan | riskin pisteyttämistä Riittävää hallintaa | ja |
| Riskin Valvontaan perustuva pistemäärä arvio | • | Riskitasoa koskevat näkökohdat Riskialtistuksen luonne ja • koostumus viittaavat siihen, että riski ei ole olennainen tai se on erittäin alhainen. | valvontaa koskevat näkökohdat Sijoituspalveluyrityksen hallinta-valvontamenettelyt yhdenmukaisia kokonaisstrategian | ja ovat sen ja |
| Sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan merkittävän 1 vakavaraisuusvaikutuksen riski on alhainen, kun otetaan huomioon riskin taso sekä hallinta- ja valvontamenettelyt. | • • • | Monimutkaisiin tuotteisiin ja liiketoimiin • liittyvä riskialtistus ei ole olennainen tai se on erittäin alhainen. Keskittymäriskin taso ei ole olennainen tai se on erittäin alhainen. Prosesseihin ja • järjestelmiin liittyvä riskitaso ei ole olennainen tai se on erittäin alhainen. Riskialtistuksen luonne ja koostumus viittaavat siihen, että riski on | riskinottohalun kanssa. Organisaatiokehys vankka, siinä on vastuut, ja riskinottajien ja hallinta-valvontatoimintojen tehtävät on erotettu selkeästi. Mittaamisen, seurannan ja raportoinnin järjestelmät asianmukaisia. | on selkeät ja ovat |
| Sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan merkittävän vakavaraisuusvaikutuksen 2 riski on keskimääräinen | | alhainen tai keskimääräinen. Monimutkaisiin tuotteisiin ja liiketoimiin | | |
| tai alhainen, kun otetaan huomioon riskin taso sekä hallinta- ja valvontamenettelyt. | | liittyvä riskialtistus on alhainen tai keskimääräinen. Keskittymäriskin taso on alhainen tai keskimääräinen. Prosesseihin ja järjestelmiin liittyvä riskitaso on alhainen tai keskimääräinen. Riskialtistuksen luonne ja • koostumus viittaavat siihen, että riski on keskimääräinen tai korkea. | Sijoituspalveluyrityksen hallinta-valvontamenettelyissä on puutteita kokonaisstrategiaan | 59 ja sen ja |
| Sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan merkittävän vakavaraisuusvaikutuksen 3 riski on keskimääräinen tai korkea, kun otetaan huomioon riskin taso sekä hallinta- ja valvontamenettelyt. | | Monimutkaisiin tuotteisiin ja liiketoimiin • liittyvä riskialtistus on keskimääräinen tai korkea. Keskittymäriskin taso on keskimääräinen tai korkea. Prosesseihin ja • järjestelmiin liittyvä riskitaso on keskimääräinen tai korkea. | riskinottohaluun nähden. Organisaatiokehyksessä ei ole määritelty vastuita riskinottajien ja hallinta- ja valvontatoimintojen tehtäviä ole erotettu selkeästi. Mittaus-, seuranta-raportointijärjestelmät eivät ole riittäviä tai johdonmukaisia, eikä joitakin riskejä seurata niistä raportoida | selkeitä eikä ja tai |
| • | | Riskialtistuksen luonne ja koostumus viittaavat | asianmukaisesti. | |
| Sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan merkittävän • 4 vakavaraisuusvaikutuksen riski on korkea, kun otetaan huomioon riskin • taso sekä hallinta- ja valvontamenettelyt. • | | korkeaan riskiin. Monimutkaisiin tuotteisiin ja liiketoimiin liittyvä riskialtistus on korkea. Keskittymäriskin taso on korkea. Prosesseihin ja järjestelmiin liittyvä riski on korkea. | | 60 |