| Tabel 5. Overwegingen van de toezichthouder voor de cliënt | voor het toekennen van een | score voor het risico Overwegingen voor | 63 |
| Risicoscore Standpunt van de Overwegingen toezichthouder | betreffende adequaat inherent risico | risicobeheer -beheersing | en |
| • | De aard en samenstelling • van de blootstelling aan risico impliceren geen wezenlijk risico/een uiterst | Het beheer en beheersing van beleggingsonderneming en haar algehele | de de |
| Er is een laag risico op een significante • prudentiële impact op 1 de beleggingsonderneming, gezien inherent risicobeheer risicobeheersing. het risico niveau en en van het de • • | laag risico. Er is geen wezenlijke/een uiterst lage blootstelling aan complexe producten en transacties. • Het concentratierisico wezenlijk/uiterst Het risiconiveau niveau laag. is met niet van betrekking tot processen en systemen is niet wezenlijk/uiterst laag. De aard en samenstelling • van de blootstelling aan het risico impliceren een | strategie risicobereidheid zijn elkaar overeenstemming. Het organisatiekader robuust, verantwoordelijkheden en scheiding een met van duidelijke duidelijke tussen degenen die aangaan en de functies voor risicobeheer beheersing. Meting, monitoring rapportagesystemen geschikt. | en met in is taken risico en - en zijn |
| Er is een gemiddeld tot laag risico op een significante prudentiële 2 impact op de beleggingsonderneming, gezien het niveau van inherent risico en het risicobeheer en de risicobeheersing. | laag tot gemiddeld risico. Er is een lage tot gemiddelde blootstelling aan complexe producten en transacties. Het niveau van concentratierisico is laag tot gemiddeld. Het risiconiveau met betrekking tot processen en systemen is laag tot gemiddeld. De aard en samenstelling • van de blootstelling aan het risico impliceren een | Het beheer en beheersing van beleggingsonderneming | 64 de de |
| Er is een gemiddeld tot hoog risico op een significante prudentiële 3 impact beleggingsonderneming, op de | gemiddeld tot hoog risico. Er is een gemiddelde tot hoge blootstelling aan complexe transacties. producten en | vergeleken met algehele strategie risicobereidheid zijn met overeenstemming. elkaar | haar en niet in |
| gezien het niveau van inherent risico en het risicobeheer en de risicobeheersing. | Het niveau van • concentratierisico is gemiddeld tot hoog. Het risiconiveau met betrekking tot processen en systemen is gemiddeld tot hoog. | Het organisatiekader voor operationeel heeft geen duidelijke verantwoordelijkheden en een duidelijke scheiding van tussen degenen die aangaan en de functies | risico taken risico |
| • | De aard en samenstelling van de blootstelling aan | voor risicobeheer beheersing. | en - |
| Er is een hoog risico op een significante prudentiële impact op • 4 de beleggingsonderneming, gezien inherent risicobeheer het risico niveau en en van het de • | risico impliceren een hoog • risico. Er is een hoge blootstelling aan complexe producten en transacties. Het concentratierisico niveau is hoog. van | De systemen voor meting, monitoring rapportage zijn niet toereikend of consistent genoeg, sommige worden behoren gerapporteerd. niet gemonitord naar | en risico’s of |
| risicobeheersing. • | Het risiconiveau met betrekking tot processen en systemen is hoog. | | |