+Ohjeiksi kolmannen maan sivuliikkeiden toimiluvasta direktiivin 2013/36/EU 48 c artiklan 8 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2026/08)
---+1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
------+Näiden ohjeiden asema
------+Raportointivaatimukset
---+Aihe, soveltamisala ja määritelmät
------+Aihe
------+Soveltamisala
------+Keitä ohjeet koskevat
------+Määritelmät
---+5. Täytäntöönpano
------+Soveltamispäivä
---+Osa I: Luettelo tiedoista, jotka koskevat vakavaraisuusdirektiivin mukaista kolmannen maan sivuliikkeiden toimilupaa
------+1. Tiedot hakijana toimivan pääyrityksen ja sen ryhmän tunnistetiedoista
---------+1. Kolmannen maan sivuliikkeen perustamista koskevan toimilupahakemuksen tulisi sisältää soveltuvin …
---------+2. Toimilupahakemuksessa tulisi olla seuraavat tiedot pääyrityksestä ja sen ryhmästä: a) hakijana …
---------+3. Hakemuksessa tulisi ilmoittaa, luokitellaanko suunniteltu kolmannen maan sivuliike …
------+2. Kolmannen maan sivuliikkeen toimintaohjelma: liiketoimintasuunnitelma
---------+4. Hakemukseen tulisi sisällyttää liiketoimintasuunnitelma, joka kattaa kolme vuotta kolmannen maan …
------+3. Toimintaohjelma: kolmannen maan sivuliikkeen sisäinen hallinto ja ohjaus sekä riskienhallinta
---------+5. Kolmannen maan sivuliikkeen sisäisen hallinnon ja ohjauksen ja sisäisen valvonnan osalta …
------+4. Toimintaohjelma: tiedot rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevista vaatimuksista
---------+6. Sen määrittämiseksi, onko perusteltua syytä epäillä, että kolmannen maan sivuliikettä …
------+5. Pääoma
---------+7. Hakemuksessa on oltava tiedot pääomavaatimuksesta, mukaan lukien seuraavat tiedot: a) …
------+6. Maksuvalmiusvaatimukset
---------+8. Hakemuksessa tulisi olla seuraavat maksuvalmiusvaatimuksiin liittyvät tiedot: a) …
------+7. Toimintaohjelma: tiedot kirjausjärjestelyistä
---------+9. Kolmannen maan sivuliikkeen kirjausvaatimusten osalta toimilupaa varten toimitettaviin tietoihin …
------+8. Vapautus tietojen toimittamisvelvollisuudesta
---------+10. Jos hakijana oleva pääyritys on jättänyt kolmannen maan sivuliikkeen perustamista koskevan …
---------+11. Muilta toimivaltaisilta viranomaisilta saadut tiedot eivät saisi vaikuttaa toimivaltaisen …
---+Osa II: Arviointimenettely
------+1. Yleiset periaatteet
---------+12. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastaa hakemuksen mukana toimitettavat tiedot ja …
---------+13. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella hakemusta myös sen arvioimiseksi, tulisiko …
---------+14. Toimilupa voidaan myöntää vasta, kun toimivaltainen viranomainen on tarkastanut ja arvioinut …
------+2. Hakijana toimivaa pääyritystä ja sen ryhmää koskevien tietojen ja asiakirjojen tarkastelu
---------+15. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella hakijana toimivaa pääyritystä koskevia tietoja …
---------+16. Tätä varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi toteuttaa tarvittavat toimenpiteet, jotta ne …
---------+17. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi voida saada kyseisen pääyrityksen valvontaviranomaisilta …
---------+18. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, ettei kolmannen maan sivuliikkeellä ole …
------+3. Toimintaohjelman arviointi
---------+19. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi suorittaa liiketoimintasuunnitelman laadullinen arviointi …
---------+20. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että suunnitellut toiminnot kohdistuvat …
---------+21. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi yksilöidä ydinliiketoiminta-alueet ja muut kuin …
---------+22. Keskeisten ulkoisten tekijöiden ja liiketoimintaympäristön osalta toimivaltaisten viranomaisten …
---------+23. Keskeisten sisäisten tekijöiden osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi ymmärtää …
---------+24. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastaa rahoitusennusteet sen arvioimiseksi, vastaavatko …
---------+25. Toimivaltaisen viranomaisen tulisi myös tarkastella, onko liiketoimintasuunnitelman …
---------+26. Rahoitusennusteiden arvioimiseksi toimivaltaisten viranomaisten tulisi vähintään: a) toteuttaa …
---------+27. Toimivaltaisen viranomaisen liiketoimintasuunnitelmasta tekemässä arvioinnissa ei tulisi …
---------+4. Kolmannen maan sivuliikkeen sisäisen hallinto- ja ohjausjärjestelmän sekä riskienhallintajärjestelmän arviointi
------------+28. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida hakijan sisäisiä hallinto- ja ohjausjärjestelmiä …
------------+29. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida vähintään kahden kolmannen maan sivuliikkeen …
------------+30. Osana sisäisten hallinto- ja ohjausjärjestelmien tarkastelua ja ottaen erityisesti huomioon …
------------+31. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää huomiota siihen, että …
------------+32. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa arvioida hakijan kolmansien osapuolten kanssa …
---------+5. Kolmannen maan sivuliikkeeseen sovellettavien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten arviointi
------------+33. Arvioidessaan, onko perusteltua syytä epäillä, että kolmannen maan sivuliikettä käytettäisiin …
------------+34. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kuulla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta …
------------+35. Arvioidessaan edellä mainittuja rahanpesun torjuntaan ja terrorismin rahoituksen torjuntaan …
---------+6. Vähimmäispääomavaatimuksen arviointi
------------+36. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että suunnitellulla kolmannen maan …
------------+37. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistua pääoman muodostavien rahoitusvälineiden …
------------+38. Tätä tarkoitusta varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös tarkistaa sopimusluonnokset …
------------+39. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkistaa, että välineiden alkuperä on laillinen ja että …
------------+40. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi todentaa, että hakijana toimiva pääyritys on tallettanut …
---------+7. Maksuvalmiusvaatimuksen arviointi
------------+41. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi saada selkeä kuva kolmannen maan sivuliikkeen …
------------+42. Tarkastelussa tulisi keskittyä myös velkarakenteeseen, ottaen huomioon eri rahoituslähteet – …
------------+43. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, ovatko suunnitellut rajatylittävät ryhmän …
------------+44. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi saada selkeä näkemys maksuvalmiusprofiilista ja …
------------+45. Jos toimivaltaiset viranomaiset luokittelevat suunnitellun kolmannen maan sivuliikkeen luokkaan …
------------+46. Velkarakenteen osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida eri rahoituslähteitä …
------------+47. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi todentaa, että maksuvalmiusvaatimusten täyttämiseksi …
------------+48. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi todentaa, että likvidit varat on talletettu tai tullaan …
------------+49. Riippuen siitä, täyttääkö suunniteltu kolmannen maan sivuliike vakavaraisuusdirektiivin 48 b …
------------+50. Suhteellisuusperiaatteen mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida suunnitellun …
------------+51. Arvioidakseen kokonaisvalmiutta kestää likviditeettistressiä toimivaltaisen viranomaisen tulisi …
---------+8. Kolmannen maan sivuliikkeen kirjausjärjestelyjen arviointi
------------+52. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistua siitä, että kolmannen maan sivuliike on ottanut …
------------+53. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida niiden toimintaperiaatteiden, prosessien ja …
------------+54. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistua siitä, että kyseisessä toimintaperiaatteessa …
------------+55. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi todentaa, että toimintaperiaatteissa vahvistetut …
------------+56. Back-to-back-järjestelyjen osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi todentaa, että …
------------+57. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi todentaa, että hakijana toimivan pääyrityksen hallintoelin …
---+Osa III Menettelyt
------+1. Prosessi
---------+58. Saatuaan kolmannen maan sivuliikkeen perustamista koskevan toimilupahakemuksen toimivaltaisten …
---------+59. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistua, että ilmoitus on täydellinen ja sisältää kaikki …
---------+60. Kun hakemus on arvioitu täydelliseksi viimeisten tietojen tai asiakirjojen vastaanottamisen …
---------+61. Jos hakemuksen mukana toimitetut tiedot muuttuvat, hakijana toimivan pääyrityksen tulisi …
---------+62. Toimivaltaisen viranomaisen tulisi ilmoittaa hakijana toimivalle pääyritykselle …
---------+63. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi saattaa arviointi päätökseen 6 kuukauden kuluessa …
---------+64. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi neuvotella ja vaihtaa tietoja sen kolmannen maan …
---------+65. Jos hakemuksen esittävä pääyritys ei perustelluista syistä toimita tämän ohjeiden luonnoksen …
---------+66. Toimivaltaisten viranomaisten ja sen jäsenvaltion rahanpesun ja terrorismin rahoituksen …
---------+67. Kun otetaan huomioon hakemuksen monimutkaisuus, joka johtuu erilaisista sovellettavista …
---------+perustamisesta [ jäsenvaltion nimi ]
 English - European Union - Financial Industry -

Ohjeiksi kolmannen maan sivuliikkeiden toimiluvasta direktiivin 2013/36/EU 48 c artiklan 8 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2026/08)

Ohjeiksi kolmannen maan sivuliikkeiden toimiluvasta direktiivin 2013/36/EU 48 c artiklan 8 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2026/08)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/market-access/guidelines-authorisation-third-country-branches – PDF

1. Yleiskatsaus

,
1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet

1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
Aihe, soveltamisala ja määritelmät

Aihe, soveltamisala ja määritelmät
5. Täytäntöönpano

5. Täytäntöönpano
Osa I: Luettelo tiedoista, jotka koskevat vakavaraisuusdirektiivin mukaista kolmannen maan sivuliikkeiden toimilupaa

Osa I: Luettelo tiedoista, jotka koskevat vakavaraisuusdirektiivin mukaista kolmannen maan sivuliikkeiden toimilupaa
Osa II: Arviointimenettely

Osa II: Arviointimenettely
Osa III Menettelyt

Osa III Menettelyt

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/