6 artikla Tiettyjen ilmoitusvelvollisten ylemmän johdon ja tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien tarkastukset

1.   Jäsenvaltioiden on vaadittava valvojia varmistamaan, että 4 artiklan 1 ja 2 kohdassa tarkoitettujen ilmoitusvelvollisten sekä rahoitusalalla toimivien monialan holdingyhtiöiden ylemmän johdon jäsenet ja niiden tosiasialliset omistajat ja edunsaajat ovat hyvämaineisia ja toimivat vilpittömästi ja rehellisesti. Tällaisten yhteisöjen ylemmällä johdolla on myös oltava tehtäviensä hoitamiseen tarvittava osaaminen ja asiantuntemus.

2.   Jäsenvaltioiden on varmistettava asetuksen (EU) 2024/1624, 3 artiklan 3 alakohdan a, b, d, e ja f sekä h–o alakohdassa tarkoitettujen ilmoitusvelvollisten osalta, että valvojat toteuttavat tarvittavat toimenpiteet estääkseen rahanpesusta, sen asiaankuuluvista esirikoksista tai terrorismin rahoituksesta tuomittuja henkilöitä tai heidän rikoskumppaneitaan saamasta ammatillista hyväksyntää, toimimasta ylemmän johdon tehtävissä kyseisessä ilmoitusvelvollisessa tai olemasta kyseisten ilmoitusvelvollisten tosiasiallisia omistajia ja edunsaajia.

3.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että valvojat tarkistavat riskialttiuden perusteella, täyttyvätkö 1 ja 2 kohdan vaatimukset edelleen. Niiden on tarkistettava erityisesti, onko 1 kohdassa tarkoitettujen ilmoitusvelvollisten ylempi johto hyvämaineinen ja onko sen toiminta vilpitöntä ja rehellistä ja onko johdolla tehtäviensä hoitamiseen tarvittava osaaminen ja asiantuntemus, jos on perusteltu syy epäillä, että rahanpesua tai terrorismin rahoitusta harjoitetaan tai on harjoitettu tai sitä on yritetty, tai jos ilmoitusvelvollisella on tähän liittyvä suurempi riski.

4.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että valvojilla on valta vaatia rahanpesusta, sen asiaankuuluvista esirikoksista tai terrorismin rahoituksesta tuomitun henkilön siirtämistä pois 1 ja 2 kohdassa tarkoitettujen ilmoitusvelvollisten ylemmästä johdosta. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että valvojilla on valta poistaa tehtävästään 1 kohdassa tarkoitettujen ilmoitusvelvollisten ylemmän johdon jäseniä, jos katsotaan, etteivät he ole hyvämaineisia, etteivät he toimi vilpittömästi ja rehellisesti tai ettei heillä ole tehtäviensä hoitamiseen tarvittavaa tietämystä ja asiantuntemusta, tai määrätä heille väliaikainen kielto.

5.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että valvojilla on valta erottaa rahanpesusta, sen asiaankuuluvista esirikoksista tai terrorismin rahoituksesta tuomitut henkilöt, jotka ovat 1 ja 2 kohdassa tarkoitettujen ilmoitusvelvollisten tosiasiallisia omistajia ja edunsaajia, ilmoitusvelvollisista, myös myöntämällä valvojille valta vaatia kyseisten tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien ilmoitusvelvollisissa omistaman osuuden divestointia.

6.   Sovellettaessa tätä artiklaa jäsenvaltioiden on varmistettava, että valvoja tai muu viranomainen, joka on kansallisella tasolla toimivaltainen arvioimaan vaatimuksia, joita sovelletaan tämän artiklan 1 ja 2 kohdassa tarkoitettuihin henkilöihin, tarkistaa kansallisen lainsäädännön mukaisesti asetuksen (EU) 2024/1620 11 artiklassa tarkoitetusta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan keskustietokannasta, onko kyseisen henkilön rikosrekisterissä merkityksellistä tuomiota. Tätä koskeva mahdollinen tietojenvaihto on toteutettava puitepäätöksen 2009/315/YOS ja päätöksen 2009/316/YOS mukaisesti, sellaisina kuin ne on pantu täytäntöön kansallisessa lainsäädännössä.

7.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että valvojien tämän artiklan nojalla tekemiin päätöksiin sovelletaan tehokkaita korjaavia menettelyjä, myös oikeussuojakeinoja.

8.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen antaa viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2029 ohjeet seuraavista:

Laatiessaan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuja ohjeita rahanpesuntorjuntaviranomainen ottaa huomioon kunkin alan, jolla ilmoitusvelvolliset toimivat, erityispiirteet.

9.   Jäsenvaltioiden on sovellettava tätä artiklaa suhteessa asetuksen (EU) 2024/1624 3 artiklan 3 alakohdan n ja o alakohdassa tarkoitettuihin ilmoitusvelvollisiin 10 päivästä heinäkuuta 2029.