35. A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának vagy a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának …

A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának vagy a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának meg kell adnia a következőket:

• a) Természetes személyek esetében az ügyfél teljes utóneve és vezetékneve, ahogyan az az ügyfél személyazonosító okmányában vagy az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikkében foglalt előírásoknak megfelelő elektronikus azonosításban szerepel, vagy – ha valamelyik jo gos okból ezek nem állnak rendelkezésre – a pénzügyi szolgáltatásokhoz való hozzáférés biztosítása során a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok eredményes kezelését biztosító politikákról és kontrollmechanizmusokról szóló EBH - iránymutatásoknak⁸ megfelelő dokumentáció. Amennyiben a 24. pontban említett olyan technikai korlátozások állnak fenn, amelyek megakadályozzák az ügyfél utóneveinek és vezetékneveinek továbbítását, a kezdeményező kriptoeszköz - szolgáltatójának fel kell tüntetnie legalább az első utónevet és az utolsó vezetéknevet.
• b) Jogi személyek esetében az a név, amely alatt a jogi személyt bejegyezték. Amennyiben a 24. pontban említett olyan technikai korlátozások állnak fenn, amelyek megakadályozzák a teljes bejegyzett jog szerinti név továbbítását, a kezdeményező kriptoeszköz-sz olgáltatójának a kereskedelmi nevet kell továbbítania. A használt kereskedelmi neveknek egyértelműen visszakövethetőnek kell lenniük a jogi személyhez, és meg kell egyezniük a hivatalos nyilvántartásokban szereplő ilyen nevekkel.
• c) Közös számláról, címről vagy tárcából történő átutalás/átruházás esetén a számla, cím vagy tárca valamennyi tulajdonosának neve. Amennyiben a 24. pontban említett olyan technikai korlátozások állnak fenn, amelyek megakadályozzák az átutalásban/átruházásban részt vevő valamennyi fél valamennyi nevének továbbítását, a kezdeményező kriptoeszköz - szolgáltatójának továbbítania kell az átutalást/átruházást kezdeményező számla, cím vagy tárca tulajdonosának nevét, vagy ha ez nem lehetséges, az elsődleges számla, cí m vagy tárca tulajdonosának nevét.

4.4.3. A fizető fél és a kezdeményező címének – az ország nevével együtt –, hivatalos személyi okmánya számának és ügyfél-azonosító számának, vagy – alternatív megoldásként – a fizető fél születési idejének és helyének megadása az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének c) pontjával és 14. cikke (1) bekezdésének d) pontjával összhangban

Pénzátutalások és kriptoeszköz-átruházások

⁸ EBA/GL/2023/04.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.