14. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero definire l’ambito, le fasi e i …

Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero definire l’ambito, le fasi e i requisiti di conservazione dei documenti della valutazione preliminare all’attuazione nelle loro politiche e procedure, che dovrebbe comprendere almeno:

• a) una valutazione dell’adeguatezza della soluzione in termini di completezza e accuratezza dei dati e dei documenti raccolti, nonché dell’affidabilità e dell’indipendenza delle fonti di informazione utilizzate;
• b) una valutazione dell’impatto dell’utilizzo della soluzione di onboarding a distanza del cliente sull’esposizione al rischio dell’ente o dell’istituto in relazione alla loro area di attività, compreso l’impatto sui rischi ML/TF, operativi, reputazionali e legali;
• c) l’individuazione di possibili misure di mitigazione e azioni correttive per ciascun rischio individuato nella valutazione di cui alla lettera b);

(³ ) Progetto di orientamenti sulle politiche e le procedure in relazione alla gestione della conformità e al ruolo e alle responsabilità del responsabile AML/CFT ai sensi dell’articolo 8 e del capo VI della direttiva.

(⁴ ) In conformità dei criteri di proporzionalità di cui alla sezione 4.2.2 degli orientamenti per il responsabile AML/CFT.

• d) test per valutare i rischi di frode, compresi i rischi di sostituzione di persona e altri rischi legati alle tecnologie dell’informazione e della comunicazione (ICT) e alla sicurezza, in conformità con il paragrafo 43 degli orientamenti dell’ABE sulla gestione dei rischi relativi alle tecnologie dell’informazione e della comunicazione e di sicurezza (⁵ );
• e) un test end-to-end del funzionamento della soluzione rispetto al cliente/ai clienti, al prodotto/ai prodotti e al servizio/ai servizi per i quali la soluzione di onboarding a distanza può essere utilizzata, secondo quanto definito nelle politiche e nelle procedure di onboarding a distanza del cliente.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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