14. Pokud jde o posouzení před zavedením, úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a …

Pokud jde o posouzení před zavedením, úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a postupech stanovit jeho rozsah, kroky a požadavky na vedení záznamů, které by měly přinejmenším zahrnovat:

• a) posouzení přiměřenosti řešení, pokud jde o úplnost a přesnost shromažďovaných údajů a dokumentů, jakož i spolehlivost a nezávislost zdrojů informací, které využívá;
• b) posouzení dopadu používání řešení pro onboarding klientů na dálku, pokud jde
• o rizika v rámci celé instituce, včetně rizik praní peněz a financování terorismu, operačních rizik, reputačních rizik a právních rizik;
• c) určení možných zmírňujících a nápravných opatření pro každé riziko identifikované v posouzení podle písmene b);
• d) testy k posouzení rizik podvodu, včetně rizik podvodu s vydáváním se za jinou osobu, a dalších rizik v oblasti informačních a komunikačních technologií (IKT) a bezpečnosti v souladu s odstavcem 43 obecných pokynů orgánu EBA pro řízení rizik v oblasti IKT a bezpečnosti⁵ ;
• e) testování celého systému fungování řešení se zaměřením na klienta (klienty), produkt (produkty) a službu (služby) určené v zásadách a postupech pro onboarding klientů na dálku.

⁵ EBA/GL/2019/04.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/