14. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama …

Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama rakendamiseelse hindamise ulatuse, etapid ja dokumenteerimise nõuded, mis peaksid hõlmama vähemalt järgmist:

• a) kogutavate andmete ja dokumentide täielikkuse ja õigsuse ning kasutatava teabeallikate usaldusväärsuse ja sõltumatuse hinnang;
• b) hinnang klientide kaugtuvastamise lahenduse kasutamise mõju kohta kogu äritegevust hõlmavatele riskidele, sealhulgas rahapesu ja terrorismi rahastamise, operatsiooni-, maine- ja õiguslikele riskidele;
• c) võimalike leevendus- ja parandusmeetmete tuvastamine iga punkti b kohases hinnangus tuvastatud riski kohta;
• d) pettuse riskide, sealhulgas näosarnasuspettuse riskide ning muu info- ja sidetehnoloogia (IKT) ja turvariskide hindamise testid kooskõlas EBA IKT- ja turvariskide juhtimise suuniste sättega 43⁵ ;
• e) klientide kaugtuvastamise poliitikas ja menetlustes tuvastatud klientidele, toodetele ja teenustele suunatud lahenduse toimimise täielik testimine.

⁵ EBA/GL/2019/04

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/